![](https://www.bitpush.news/wp-content/themes/Gztro/assets/img/logo.png)
储蓄比特币:4年复合年化增长率72%
原创 | 刘教链
要说这大多数的散户,甚至包括一些机构,都是追涨杀跌来着。这一点从现货比特币ETF的流入数据就能看到一二。这几日BTC(比特币)接连下挫,短短10天工夫,就从72k速降1万刀至62k,并一度击穿6万刀关口。随着价格的下行,现货比特币ETF的“四大”有三个直接熄火了,BITB和ARKB甚至逆转为净流出。这四缸发动机就只剩下贝莱德一个缸还在勉力工作,那动力自然就弱了太多。
实话说,目前这个6万左右的位置,真的已经是比较安全了。穿越2025,来到2026年底,就算2年多以后出现2022年底那种击穿“前高”的情况,最低也就是7万刀。换句话说,2026年底的7万刀,相当于2022年底的1.6万刀。这也意味着,如果你的资金能够坚持三年不动(无论主观意愿上还是客观条件上都能坚持住),那么穿越牛熊,就算没有进行所谓的“逃顶”,死拿BTC到2026年底,也大概率不会亏损。
知道自己仓位的底线在哪里。知道底线不会亏损。这才有了追求更高收益的基础和资本。很多人就是因为没搞明白底线在哪里,就去盲目追求高收益,追求什么暴富,最后亏得个底朝天。
巴菲特说,投资最重要的就是不要亏损。
张三和李四都从100万的本金开始。张三每年稳定增长40%。李四一年大赚200%,一年亏损60%,如此循环。10年之后,二人的差距有多少呢?
张三十年后:100万 x (1 + 40%)^10 = 2892万
李四十年后:100万 x (1 + 200%)^5 x (1 – 60%)^5 = 249万
答案:两人身价差10倍。
那么如果时间拉长到30年呢?数字可能会让你惊掉下巴。
张三30年:100万 x (1 + 40%)^30 = 242亿
李四30年:100万 x (1 + 200%)^15 x (1 – 60%)^15 = 1540万
这下子两人已经完全不是一个财富阶层的人了。再比较他们身价的差距已经没有意义。
而如果你再对比一下二人这10年或者这30年是怎么度过的,可能会更有感慨。
张三这10年-30年:囤BTC,拿着不动。花时间教育孩子、陪伴家人,做自己喜欢做的事,旅游,养生,锻炼身体,著书立说,等等。
李四这10年-30年:高抛低吸,加杠杆,时刻神经紧张地盯盘,密切关注新币新项目,冲土狗,撸空投,薅羊毛;被爆仓,被盗币,被项目方PUA;无心关注孩子学习,爱人感情,父母年迈;没有时间和心情锻炼身体,健康状况每况愈下;神经麻木,已经不知道自己除了炒币还有什么爱好,也提不起兴趣做任何脚踏实地慢慢挣钱的工作;外出旅行也时刻盯盘,脑子无法放空,身心无法放松;等等。
娃儿在小学要读课外书,我便送给他一本《洛克菲勒留给儿子的38封信》让他读。他就每日在课后课间阅读,放学时和我交流感想。昨天他告诉我最新读的一篇是说,人要做金钱的主人,不要做金钱的奴隶。
是啊。投资本就是个人的一场修行。投资也不外乎是自己人生的一部分。在回答我们要做什么样的投资这个问题之前,我们必须先想想清楚,我们想要过什么样的人生。否则,我们就要忘却了初心,沦为金钱的奴隶。
那么,技术性的问题是,囤BTC实现每年40%的回报率难不难?下面这张图是比特币4年周期的CAGR(复合年化增长率),以及于其他一些传统资产的对比图。
图中橙色曲线是BTC的4年CAGR,对应的数值看右侧Y轴。可以看到,除了2022.1-2024.1这两年,4年CAGR在25-50%之间,其他时间都在50%以上。今年3月份以来,随着BTC升至6-7万刀,4年CAGR又重新回升到了72%以上。
不过呢,大多数人都是一边挣钱,一边投资,那么就会在4年中的各个时间点持续加仓。在这种定投的情况下,好处是会磨平一些波动性,不好处则是仓位的实际CAGR会比起点一次性投入的CAGR要低不少。大概要低一半吧。如此,若BTC的4年增长折合CAGR是80%,那么定投的CAGR大概能做到40%就很不错了。
那么现在随着BTC回撤,4年CAGR折合72%的话,定投CAGR也就是35%左右的水平。
教链实盘,近6年从2018至今,八字诀坚持定投、逢跌加仓,CAGR算下来大概是28%左右。偏低的原因有三个:一是2018年是试探性地投,没有重仓,但是仍然算1年时间,拉低了数值;二是2021年牛市上头了,在高位区间加大了投入力度,导致头重脚轻;三是2023年加仓资金受到客观因素制约,投入量偏低。总之呢,理论很丰满,现实很骨感。实际操作下来,要主观上做到常年坚持不懈,客观上也能够不拖后腿(比如不失业、不降薪、不生病、不花大钱),实在是很难做到完美。
很多人对CAGR的复利力量没有概念。
2021年那会儿,教链说过,BTC近两轮周期能投出CAGR 40%就很不错了。这个目标并不起眼,相对也算是有一定的实现可能性。
两轮周期就是8年。8年CAGR 40%,100万 就会变成 100万 x (1 + 40%)^8 = 1475万。
倒过来讲,8年赚1375万,折合每个月赚14万,年赚170万。月薪14万,年入170万,就是放在一线城市,也能算得上是高收入群体了吧?
料敌从宽。考虑到实际操作下来不会那么理想,以及增长速度肯定会有所衰减,那么就按CAGR 20%好了。这大致相当于巴菲特老爷子的水平。
8年CAGR 20%,100万 x (1 + 20%)^8 = 430万。
折合成月薪3.4万,年入41万。一线城市白领收入水平。
就把它当成是一种储蓄好了。或者说像是每年给保险交保费。储蓄BTC,就是给自己的人生上一道保险。
积少成多,积沙成塔。很快,复利效应的威力就会显现出来。
除了BTC,你说其他的币有没有具备长期复利的品种?说实话,我还真没看出来。向那些东西里面“存钱”,纯粹就是“送钱”和“烧钱”了。
有句老话说,赚点小钱,人人努力皆可做到,要赚大钱,还得看命。
可这市场里偏偏很多人不愿意赚一年几十上百万的小钱,就非得要去赌命,妄图搏一把大的。赢了财富自由,输了负债累累。从概率和天道上讲,99.99%的人,命里都注定与暴富无缘。
命里有时终须有,命里无时莫强求。强求暴富的结果,往往不会是什么好的结局。
(公众号:刘教链。知识星球:公众号回复“星球”)
(免责声明:本文内容均不构成任何投资建议。加密货币为极高风险品种,有随时归零的风险,请谨慎参与,自我负责。)
比推快讯
更多 >>- 新加坡在2024年Henley加密货币采用率指数排名中位居第一
- Pump.fun 自今年1月份推出以来,营业收入已突破 1 亿美元
- Yuga Labs 首席执行官: 将在ApeChain上推出第一批产品
- 8月份,现货比特币ETF累计净流出9400万美元,以太坊ETF净流出4.7725亿美元
- Vitalik Buterin 过去 3 年减持约26%的ETH持仓
- Galaxy Digital向比特币矿企 Rhodium 提供3000 万美元贷款融资选项
- 8 月 30 日现货比特币ETF流出1.7553 亿美元
- 研究:自2013年以来,9 月份是比特币表现最差的月份
- 贝莱德 iShares 比特币信托基金 (IBIT) 自推出以来第二次出现资金流出
- 星巴克在萨尔瓦多接受比特币作为付款方式
- 马斯克拒绝为“X”在巴西指定法人代表,巴西最高法院全面叫停“X”
- 美股收盘:三大股指收涨,英特尔涨逾9%
- 华尔街日报:高盛将裁员逾1300人
- 前 Nexo 交易主管推出加密做市商 Infima Capital,已获500万美元资金支持
- 金融时报:OpenAI据悉考虑调整公司结构,使其对投资者更友好
- Parlay Labs 启动由 DNA.fund 领投的 200 万美元融资,并将推出 Parlay 平台
- 民意调查:加密货币持有者普遍支持特朗普担任美国总统
- Arkham:特斯拉已持有BTC超三年时间未抛售,累计获利 3 亿美元
- Vitalik Buterin:Optimism和Arbitrum都符合安全委员会投票门槛要求,不能单方面窃取资金
- CNBC:美国总统大选筹集的所有企业资金中,几乎有一半来自BTC和加密货币
- 某巨鲸地址于1小时前向Kraken存入3300亿枚PEPE,约合253万美元
- 以太坊基金会第二季度对项目和社区活动的资助总金额超847万美元
- CryptoQuant研究主管:如果比特币跌破 56,000 美元,则更大幅度回调的风险会增加
- 分析师:此前Arbitrum 转移 3 万枚 ETH 为跨链调配
- 截至 2023 年底,Telegram持有价值达 4 亿美元的加密货币
- Robot Ventures为其新的加密风险投资基金筹集7500万美元
- Arbitrum向某地址转移3万枚ETH,价值近7500万美元
- 以太坊2024年Q2研究人员数量达450名,截至7月1日全职开发者数量为2788名
- Spartan Capital Securities:美国通胀或已见顶,但降息 25 或 50 基点仍有争议
- 1783枚BTC在未知钱包间转移,价值约1.06亿美元
- a16z 合伙人:LLM 类产品有潜力成为搜索业务的颠覆者,并可能实现相当的变现能力
- Aave 发起在 Scroll 支持 STONE 的提案,当前支持率达 100%
- 灰度于5分钟前向Coinbase Prime转移2114枚ETH
- 拜登:PCE报告显示了进展,但物价仍然过高
- 马斯克因 Telegram CEO 被捕考虑限制旅行目的地
- 某交易者花费 1200 美元投资波场链上Meme币 BULL,三天后价值最高超 1000 万美元
- PCE 数据对美联储降息押注影响甚微,股指期货小幅走高
- 美国7月核心PCE物价指数年率2.6%,预期2.70%,前值2.60%。
- 美国7月核心PCE物价指数月率0.2%,预期0.20%,前值0.20%。
- Powerledger:Telegram 频道已被黑客入侵,不要参与或分享任何信息
- 疑似 Amber Group 地址于4分钟前从 Binance 收到8000枚ETH
- 跨境转账平台 Kredete 完成 225 万美元种子轮融资,BFF 领投
- Oasys 与日本传统金融巨头 SBI Holdings 合作推动区块链游戏
- Kaiko:Mt.Gox还有超20亿美元比特币待分配给债权人,比特币面临美国、英国政府等潜在抛压
- 加密行业破产案为律师事务所带来约7.51亿美元收入
- Bitfinex 分析师:比特币短期持有者成本63900美元,夏季流动性缺乏将延续至9月
- 克里姆林宫:与 Telagram CEO Pavel Durov 没有进行任何谈判或达成协议
- 超过110家企业正在非洲开展比特币相关业务
- Witnesschain Discord 服务器已被黑客攻击,用户请勿点击任何链接
- 网龙今年上半年通过出售2.9亿元的加密货币,获利5100万元人民币
比推专栏
更多 >>观点
项目
比推热门文章
- 新加坡在2024年Henley加密货币采用率指数排名中位居第一
- Pump.fun 自今年1月份推出以来,营业收入已突破 1 亿美元
- Yuga Labs 首席执行官: 将在ApeChain上推出第一批产品
- 8月份,现货比特币ETF累计净流出9400万美元,以太坊ETF净流出4.7725亿美元
- 【比推一周web3新闻精选】巴黎检察院:Telegram创始人案涉及12项罪行,拘留时间或延长至8月28日; 特朗普确认出席9月10日ABC新闻主办的与哈里斯的辩论;纳斯达克寻求美SEC批准比特币指数期权
- Animoca与OKX投资400万美金,速览GameFi市场黑马《Legend of Arcadia》
- 吴说周精选:Telegram 创始人被法国拘留、非小号团队被抓、OpenSea 或被 SEC 起诉与新闻 Top10
- Vitalik Buterin 过去 3 年减持约26%的ETH持仓
- 中国长期国债收益率与BTC的奇妙相关
- Galaxy Digital向比特币矿企 Rhodium 提供3000 万美元贷款融资选项