来源：BlockBeats

原文标题：How I Built 8-Figure Wealth in Crypto (And Aiming for 9)

原文作者：@WarrenNakamotoX，加密投资者

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编者按：本文分享了作者如何通过加密货币实现八位数财富，并瞄准九位数目标的经验。核心在于设计长期复利的投资组合，强调纪律、耐心和现实预期。作者通过持有比特币、借贷资金进行短期交易、周期王牌投资和天使投资，持续跑赢比特币表现，同时保护下行风险。成功的关键是专注于能力圈、避免追逐短期暴利，并享受投资过程，最终实现稳健的财富增长。

以下为原文内容（为便于阅读理解，原内容有所整编）：

加密货币能给你的最美好的东西是什么？

= 改变人生的回报

加密货币能夺走的最丑陋的东西是什么？

= 你曾经获得的所有收益

我知道你为什么在这里，原因和我一样：

= 赚钱。改变人生的钱。

我们知道这是可能的，因为我们都听说过那些成功的故事。但说实话，你也听说过那些在加密货币中一无所有、从未翻身的人。

所以，真正的问题是：是什么区分了这两种人？

成功的真正公式是什么？如何不再「满盘皆输」？

这正是我在本文中要详细拆解的内容。

正如你所知，加密货币总市值一直在增长。我相信它会继续增长，甚至可能有一天达到 100 万亿美元。

· 全球股市目前为 126 万亿美元，

· 全球债券市场为 140 万亿美元，

· 房地产市场大约为 400 万亿美元，

· 而加密货币仅为 3.5 万亿美元。

比特币（BTC）已经是全球市值前五的资产，我完全不意外它未来可能成为第一大资产。在未来 24 个月，我相信比特币将超过微软、英伟达、苹果，成为全球第二大资产。

但令人遗憾的是：如果市场持续增长，而你仍在亏损，那肯定有问题。可能是你的方法不对，可能是你的策略或技能有待提升。

无论如何，有些东西需要改变。

最重要的改变，也是大多数人搞错的，是预期。他们看到有人实现了 50 倍或 100 倍的回报，于是跳进去追逐同样的收益。

我见过太多这样的人。有些人甚至一度赚了大钱，觉得自己无敌，然后又迅速亏光。为什么？因为他们从未建立系统、缺乏纪律、没有制定真正合理的目标。

我能达到八位数财富，不是因为我是个天才，而是因为我设定了现实的预期。在进入加密货币之前，我在股市摸爬滚打了十多年。我的目标很简单：实现 40% 的年复合增长率（CAGR）。七年复利下来，资金翻 10 倍。我做到了，骄傲得不得了。

我知道对大多数加密货币交易者来说，听到 40% 的年回报率像是失败，但在当时，这已经是顶尖水平。史上最伟大的投资者沃伦·巴菲特，自 1965 年接管伯克希尔哈撒韦以来，平均年复合增长率仅为 19.8%。

19.8% 让他成为传奇。听起来很低，对吧？

但你能连续 60 年、每年保持 19.8% 的回报吗？经历战争、市场崩盘、经济衰退和混乱？

这才是真正的实力！不是那些来去匆匆的巨额回报，而是安静、枯燥、持续跑赢市场的回报。

在股市中，如何判断你的回报不错？

= 持续跑赢市场。

在加密货币中呢？

= 持续跑赢比特币的表现。

你可能会问，为什么要跑赢比特币？因为如果你做不到，那投资其他币种还有什么意义？直接买比特币然后躺平就好了。

提醒一下，比特币在过去五年里涨了 10 倍以上。你知道有多少人在这段时间里亏了钱？很多。如果他们只是买入并持有比特币，回报率能达到 1000%。

关于跑赢比特币，比如：

· 如果比特币今年表现为+30%，而你赚了+40%，你就很优秀。

· 如果比特币今年下跌-25%，而你只亏-15%，你依然很优秀。

要衡量这一点，你需要至少 5-10 年的表现来判断自己是否擅长。所以，就像我之前说的，这是一场长期的游戏。

这是一场耐心的游戏，一场滚雪球的游戏。

所以，忘掉「如何快速 100 倍」这个问题。真正的问题是：如何持续跑赢比特币的表现，并且永不归零？

答案是投资组合设计。

· 设计要持久；

· 设计要复利；

· 设计要保护下行风险，同时抓住上行机会。

即使你亏了，长期来看仍有很大机会赢。这就是我构建和设计投资组合的理念。

好了，现在来谈谈如何实际跑赢比特币。

首先，确保你的投资组合 100% 持有比特币。这样，你默认就已经匹配了比特币的长期表现。

然后，我会借贷，借贷额从不超过比特币持仓的 50%。借贷年化利率通常在 5% 左右。我会用这些资金做几件事：

短期交易，最大 3 个月

我只碰那些基本面强劲、容易实现 2-3 倍回报的项目，通常是熊市中下跌但产品依然扎实的项目。我通常在 50%-100% 的利润时退出。

举例，如果你关注过我：$ETH、$PENGU、$ANIME、$COOKIE、$KAITO，还有一些我没怎么公开的：$HYPE、$RAY、$JUP、$SUI。

我在熊市中积极积累，赚 50%-100% 利润后卖出。到了牛市，所有币都创历史新高时，我通常停止交易。

$KAITO 和$HYPE 是我本轮周期的重点项目。但当它们下跌时，我有时会再加仓，做短期操作。

周期王牌，单周期高信念投资，最长 12 个月

这个真的让我开心。目前我最多分配 10% 的资金，但在达到八位数之前，我曾分配近 20%。早期的成功案例是$UNI 和$CAKE，当时我还没给这种策略命名为「周期王牌」。去年我参与了$HYPE 的 TGE（代币生成事件），一个月内实现 10 倍回报。现在我在持有$KAITO，已经翻倍，仍然坚挺。

周期王牌有两个条件：「筛选」和「时机」。

筛选标准是，快速发展的优质创始人、强大社区、实际有人使用的产品、占据关注度且仍处于早期。

时机上，我只在比特币减半后的第一年开始寻找，最多两年后退出。目前这个规则没变，未来可能会有调整。

天使投资，最长 24 个月

我创建这个 X 账号的唯一原因是为了获得更好的天使投资机会。到目前为止效果不错，通过认识的朋友介绍，我接触到了优秀的项目方。

我现在支持了 15 个以上的项目。我知道这是高风险高回报，但这些资金都来自借贷收益，所以对我来说没啥损失。确实投过几个不好的项目，但总体回报依然不错。

通过这三种策略，如果我赚了钱，我会用收益偿还借贷并解锁我的比特币。这样我只用利润在玩。如果利润足够大，我会在比特币下跌时买入更多，然后重复这个循环。

如果我的交易和周期王牌表现很差怎么办？首先，你的组合没死，比特币还在支持你。如果比特币继续增长，你可以借更多资金继续玩。

你的组合只有在以下情况下才会完蛋：你借了 50% 的比特币，你的所有操作归零，且比特币暴跌 50%。你得非常倒霉，每一步都错，才能遇到这种组合拳。

这就是我的全部操作。我不玩小市值迷因币，不交易 NFT，也不玩永续合约，因为我不擅长。我试着学过，但发现这不是我的领域。如果你擅长，你可以借比特币的资金去做你擅长的。专注于你自己的能力圈，每个人都有不同的技能。

对我来说最重要的是：我爱我的生活。我设计投资组合的方式，确保我能睡得安稳、享受每一天、做我喜欢的事，并且从不因投资而感到压力。

即使在 2017 年开始我的 Web3 之旅时，目标也从不是快速致富，而是缓慢但坚定地积累财富，同时享受这个过程。

在 2017 年，我决定到 2030 年实现 1 亿美元的财富。不是靠运气，不是靠赌博，而是靠构建一个随时间复利的防弹系统。我觉得自己目前在正轨上，这就是为什么我在这里分享一切。你不需要 100% 照搬，只需选择适合你的风险、生活和目标的部分。

我分享这些不是因为觉得自己很厉害。我还在学习阶段，每天都在努力跟上这个快速变化的行业。希望你能从这篇文章中学到一些东西，找到有用的方法，让你的投资组合表现更好。