FATF旅行规则在全球范围内实施 对加密货币行业有何影响
自FATF发布分歧性的加密指令以来,已经过去了将近八个月,该指令在加密领域建立了传统的银行业法规。随着为期一年的采用截止日期即将到来,迄今为止,全球监管机构如何对准则做出反应?
全球反洗钱监管机构(FATF)在发布最新的加密货币指南后,于去年6月陷入争议的中心。该指令将加密货币行业合并到现有的银行政策中,要求公司遵守与传统金融机构相同的要求。
其中最引人注目的指令是旅行规则:要求“虚拟资产服务提供商”或VASP(包括加密货币交易所和钱包托管提供商)在便利进行1,000美元或更高金额的交易时披露客户信息。要求的信息包括发件人和收件人的姓名,地理位置和帐户详细信息。
该指示源自FATF的观察,即“犯罪和恐怖分子滥用虚拟资产的威胁”有可能发展成严重的问题。当局在公开声明中表示,它将给37个成员12个月的时间来采纳该准则。因此,距FATF6月份的审查还有不到五个月的时间,成员国如何遵守这些指示?
美国:领先一步
美国根据该国主要的反洗钱法《银行保密法》(Bank Secrecy Act)制定了FATF指引的概念。2013年,金融犯罪执行网络(FinCEN)决定,BSA应适用于加密货币行业。在这一建议中,FinCEN还确认了BSA旅行规则的适用,并于2019年5月发布了自己的VASPs指南。2013年,金融犯罪执法网络(FinCEN)决定将BSA应用于加密货币行业。在该建议中,FinCEN还确认了BSA旅行规则的适用,并于2019年5月发布了针对VASP的指南。
FinCEN历来不会羞于实施控制。2015年,由于Ripple公司“故意违反”BSA规则,被处以45万美元罚款。
然而,根据FinCEN主任肯尼斯·布兰科(Kenneth Blanco)的说法,违反旅行规则是最常被提及的违法行为之一,而且通常不受惩罚。区块链解决方案公司CoolBitX美国业务负责人Thomas Maxon在接受Cointelegraph采访时表示,为促进美国的创新,可能已经采取了较为宽松的措施:“这可以用两种方式来解释:FinCEN包容并了解加密行业,使他们有时间建立合规解决方案,或者FinCEN意识到过早执行强制措施会促使许多美国实体将其业务移至海外从而避免监管监督。显然后者更有可能。”
瑞士执行旅行规则
据悉,瑞士是执行FATF指南的最新国家之一。上周,瑞士金融市场监督管理局将身份不明的加密货币交易所的交易门槛从5,000美元(5,000瑞士法郎)降低至1,000美元(1,000瑞士法郎)。新的《金融服务法》符合FATF的旅行规则门槛,旨在解决加密市场中“加剧的洗钱风险”。
尽管6月的截止日期是预先规定的,但这些指令是建议性的,因此法律上不可执行。瑞士仅遵守欧盟标准化是有道理的,尤其是在最近实施的《第五项洗钱指令》(5AMLD)之后。
欧盟对FATF指令的不同定义
欧盟的《第五项反洗钱指令》于1月10日生效,似乎在很大程度上与FATF指南相对应。欧盟拥有27个成员国,包括德国,法国和直到最近的英国,欧盟对FATF指令的实施具有重大意义。但是,尽管欧盟已经明确尝试采用这些指令,但5AMLD并不像FATF的指南那样严格。
不过欧盟的《第五项反洗钱指令》与FATF指南之间的区别在于语义。加密货币到加密货币的交易属于FATF定义的“VASP”,这并不是欧盟规定的义务实体。这表明加密货币到加密货币公司免于遵守5AMLD。
5AMLD指令还采用了更轻松的客户记录保存方法。FATF指南建议收集接收者和发送者的数据,并建议与其他VASP保持联系,而5AMLD仅要求保留记录并根据请求将数据提交给金融情报机构。
有趣的是,尽管英国最近脱离了欧盟,但其金融部门FCA仍被迫遵守5AMLD指令,因为这些指令是在1月31日英国退欧截止日期之前提出的。因此,除了包括5AMLD衍生的标准AML惯例外,FCA还要求所有加密货币公司进行“对所有客户的持续监控”,这是对FATF遵从性的明确认可。
FATF在全球的影响
日本,韩国和新加坡特别接受FATF指令。1月底,新加坡宣布了其《 2019年支付服务法案》(Payment Services Act 2019)。与欧盟模棱两可的5AMLD定义不同,PSA需要“数字支付通证”服务(包括加密业务和交易所),以遵守可用于FATF的AML规则。根据特别组织的指导方针,新加坡将旅行规则的门槛定在1000美元左右(合1500新加坡元)。
来源:金色财经
比推快讯
更多 >>- Kraken收购TradeStation Crypto,以扩大在美国的监管许可范围
- Avail公布空投资格查询网站,空投总量为 6 亿枚 AVAIL
- BTC跌破63,000美元,日内涨幅收窄至1.83%
- 前迪士尼高管旗下公司Galactic Group推出Web3游戏工作室
- Mango Markets 开发者因操纵协议窃取1.1亿美元而被判有罪
- 数据:87.4%的Solana网络验证者已更新至V1.17.31
- 消息人士:Coinbase纽约新办公室面积翻倍,租约 11 年
- Tether CEO:正在努力建立关系以获得四大会计师事务所的审计
- Uniswap 基金会:v4核心合约将进入审计,预计将于今年晚些时候部署
- 美联储Bostic:在年底之前我们不会降低利率
- Coinbase国际交易所和 Coinbase Advanced 将上线WIF永续合约
- Optimism:第四轮Retro Funding将拨出1000万枚OP奖励Superchain开发者
- 德意志银行:比特币减半利好已被部分消化,预计随后不会出现大幅反弹
- 赵长鹏:教育游戏项目Giggle Academy的目标年龄将从2-3岁开始,持续 18 年或更长
- CryptoQuant研究主管:目前比特币交易者的未实现利润率基本为零,抛压可能正在下降
- 币安Web3钱包推出zkLink Nova空投活动,100万枚ZKL代币可供领取
- Peter Thiel 支持的Layer N 推出流动性计划,并获Amber Group 2000 万美元赠款
- 以太坊协议Heroglyphs发布白皮书V0,拟用新代币激励 ETH 独立质押者
- Arbitrum社区提议更改扩展计划以允许在任何区块链上部署新的Orbit链
- Blast生态SocialFi交易卡游戏fantasy.top完成Pre-Seed轮融资
- 比特币突破64000美元,日内涨超5%
- Nexo联创:BTC价格或在8个月内翻倍
- Tether 宣布成立四个新部门,以扩展除稳定币之外的业务
- MerlinSwap推出esMP代币,将于4月22日开启esMP质押活动
- 美联储威廉姆斯:如果数据支持,美联储将会加息
- 灰度向Coinbase Prime地址转移1928枚BTC
- DEX项目Thruster完成750万美元种子轮融资
- LabHost网络钓鱼服务被国际联合执法
- 美国至4月13日当周初请失业金人数 21.2万人
- Circle of Games完成100万美元融资
- Runes DEX完成200万美元种子轮融资
- 贝莱德IBIT持仓超27.2万枚比特币
- MerlinStarter完成种子轮融资
- 某GMT巨鲸地址向币安转入3000万枚GMT
- RippleX高级副总裁:公链上代币化资产市场规模或达16万亿美元
- Binance于熊市创立的SAFU基金已重新平衡为10亿美元
- Coinbase 前高管加入 Matter Labs 担任总裁
- Gate2Chain完成新一轮融资,Ayre Ventures领投
- Web3游戏平台Circle of Games完成100万美元股权融资
- 币安推出代币发行平台Megadrop,首个项目为BounceBit(BB)
- 摩根大通:比特币减半后可能会下跌
- Blur市场第一季度NFT交易量达到15亿美元
- 美阿肯色州众议院通过可能会限制加密货币挖矿活动的法案
- TON将发布重大公告
比推专栏
更多 >>观点
项目
比推热门文章
- Kraken收购TradeStation Crypto,以扩大在美国的监管许可范围
- Avail公布空投资格查询网站,空投总量为 6 亿枚 AVAIL
- BTC跌破63,000美元,日内涨幅收窄至1.83%
- 前迪士尼高管旗下公司Galactic Group推出Web3游戏工作室
- Mango Markets 开发者因操纵协议窃取1.1亿美元而被判有罪
- 数据:87.4%的Solana网络验证者已更新至V1.17.31
- 消息人士:Coinbase纽约新办公室面积翻倍,租约 11 年
- Tether CEO:正在努力建立关系以获得四大会计师事务所的审计
- Uniswap 基金会:v4核心合约将进入审计,预计将于今年晚些时候部署
- 美联储Bostic:在年底之前我们不会降低利率