
七问币安天价罚单:加密货币交易所面临的法律挑战及其应对策略的合规视角
作者:Aiying
一、这次美国政府对币安的判罚当中都证实了哪些违法行为?
1.违反银行保密法 (BSA) 和多个制裁计划:币安未能实施预防和报告可疑交易的程序,包括与恐怖组织(如哈马斯、巴勒斯坦伊斯兰圣战、基地组织、伊拉克和叙利亚的伊斯兰国)的交易,以及勒索软件攻击者、洗钱者和其他犯罪分子的交易,还有在美国用户和受制裁地区(如伊朗、朝鲜、叙利亚和乌克兰的克里米亚地区)用户之间的交易 。
例如:币安在美国和伊朗用户之间实现了近9亿美元的交易,它还促进了美国用户与叙利亚以及俄罗斯占领的克里米亚、顿涅茨克和卢甘斯克等乌克兰地区用户之间数以百万计美元的交易。
2.作为未注册的货币服务业务运营:币安承认故意作为未注册的货币服务业务运营,未能建立、实施和维护有效的反洗钱程序。例如,对大量用户未进行“了解你的客户”(KYC)审查。此外,币安未能减轻加密货币匿名性带来的风险,使用户能够掩盖交易的起源和目的地信息,反而促成了数以十亿计美元的不受监管的加密货币交易,包括美国用户和受美国制裁用户之间的、不受监管的数以亿计美元交易。
3.未报告可疑交易:币安未向金融犯罪执法网络 (FinCEN) 报告超过10万起可疑交易,包括与恐怖组织、勒索软件、儿童性虐待材料、欺诈和诈骗有关的交易。币安也未报告与专门销售儿童性虐待材料的网站的交易,以及与大规模黑客攻击、账户接管、暗网市场交易非法毒品、伪造和欺诈相关商品和服务的交易
4、非法地向美国客户提供和执行商品衍生品交易
二、美国政府在对币安处罚时依据的主要法律对应的监管部门都哪些?
法律监管部门具体指控《银行保密法》美国财政部金融犯罪执法网络(FinCEN)未对客户进行有效的KYC审查,允许客户使用匿名账户进行交易。未对交易进行有效的监控,未能识别和报告可疑交易《国际紧急经济权力法》美国财政部外国资产控制办公室(OFAC)未能阻止美国客户与受制裁司法管辖区的客户进行交易商品交易法(CEA)商品期货交易委员会(CFTC)非法地向美国客户提供和执行商品衍生品交易
以下是三项法律的具体内容:
-
《银行保密法》(Bank Secrecy Act)是美国反洗钱的核心法律,旨在打击洗钱、1、恐怖融资等违法犯罪活动。该法要求金融机构实施有效的反洗钱计划,包括:
-
客户身份识别(KYC):金融机构必须对客户进行尽职调查,以识别客户的身份和风险状况。
-
2、交易监控:金融机构必须对交易进行监控,以识别可疑交易。
-
3、报告可疑交易:金融机构必须将可疑交易报告给美国财政部金融犯罪执法网络(FinCEN)。
-
《国际紧急经济权力法》(International Emergency Economic Powers Act)授权美国政府对特定司法管辖区或个人实施经济制裁。该法允许美国政府冻结被制裁个人或实体的资产,并禁止与被制裁个人或实体进行交易。
-
美国的《商品交易法》(Commodity Exchange Act,简称CEA)是一部联邦法律,首次于1936年通过,规定了商品期货和期权交易的规则。该法设立了商品期货交易委员会(CFTC)来监管这些市场,旨在防止欺诈、操纵和其他不公平的交易行为,保护投资者的利益。近年来,其还被扩展至覆盖某些类型的加密货币交易。
三、这个43亿美金对罚款金额,如何分配?
总罚款金额:币安需支付给美国政府的总金额约为43亿美元。
按机构分解:
-
金融犯罪执法网络(FinCEN):币安需向FinCEN支付34亿美元的民事罚款。其中,FinCEN实际收取7.8亿美元,另有1.5亿美元的罚款被暂缓,剩余的24.7亿美元将计入美国司法部(DOJ)和商品期货交易委员会(CFTC)。
-
外国资产控制办公室(OFAC):币安需向OFAC支付9.68亿美元罚款。OFAC实际收取7000万美元,其余的8.98亿美元将计入DOJ。
-
美国司法部(DOJ)和商品期货交易委员会(CFTC):FinCEN的24.7亿美元和OFAC的8.98亿美元部分将计入DOJ和CFTC。此外,币安将直接向CFTC支付13.5亿美元作为独立的和解费用
可以看出大部分款项也是美国司法部和CFTC分的,主要原因还是因为司法部具有执行权力,可以负责对这些违规行为进行刑事追究和执法。而CFTC那样涉及广泛的市场操作和交易行为,不仅仅是聚焦在反洗钱上。
四、美国市场仅占币安的15%,为何有能力对它进行罚款43亿美金巨额呢?而不是其他国家
这个问题看是很理所应当和习以为常,但是却又比较深刻。今天不敞开说,主要说美元交易体系的不可或缺性。
全球金融体系的影响力:想象一下违法苹果的规定被下架的企业是什么状态大概能理解,即使币安在美国的业务占比不大,只要他们的业务涉及到美国金融系统或使用美元,他们就必须遵守美国的法律和规定,不然你关于所有美元交易对是不可能实现,而剔除掉美元,交易所基本无可交易。
而当中《银行保密法》就像一个巨大的网,将全球金融交易覆盖其中。金融机构必须遵守银行保密法的要求,否则将面临美国政府的处罚。《国际紧急经济权力法》就像一把利剑,可以随时刺向任何违反美国利益的金融交易。任何金融机构与受制裁司法管辖区或个人进行交易,都可能面临美国政府的制裁。双剑合璧的情况下,基本很难逃脱它的法律规则,且得严格遵守,再结合司法部全球执法权的降龙十八掌,基本上被盯上的,很难幸免。
五、如果你的加密交易所有USDT或USDC的美元交易对,那是否都意味着要遵守美国的法律呢?具体涉及到哪些法律?
-
反洗钱法(AML):要求金融机构实施措施,防止其服务被用于洗钱活动。
-
银行保密法(BSA):要求金融机构保持特定记录,并报告特定类型的交易。
-
国际紧急经济权力法(IEEPA):授权美国政府对外国威胁、紧急情况或外交危机采取经济措施。
-
美国爱国者法案:增强了AML和反恐融资的法律要求。
由于USDT和USDC与美元挂钩,涉及美元的交易可能意味着交易所需要遵循美国的金融法律和规定,特别是在防止洗钱和恐怖融资方面。建议咨询合规专家或法律顾问,确保交易所的运营符合所有相关的国际和地区性法律规定。
六、上述情况下有什么办法规避美国的法律监管么?
有,只要你尽量做到以下几点:
-
不服务美国用户:通过限制美国用户访问交易所来减少受美国法律管辖的风险。
-
避免使用美元或美元相关产品:不提供美元或与之相关的稳定币交易对,如USDT或USDC等
-
确保公司结构和运营在美国之外:确保公司注册地、服务器和运营完全在美国境外。
七、以上如果没办法规避,那该如何合规?
牌照、法务团队或顾问、完善的反洗钱、RBA风控体系三件套
文章信息来源:
https://www.docdroid.net/qD0yX5c/binance-usa-pdf
https://home.treasury.gov/news/press-releases/jy1925
比推快讯
更多 >>- 欧央行管委:欧元还未准备好挑战美元的全球储备货币地位
- 加密交易平台 NBX 完成 540 万挪威克朗融资,将用于增持比特币
- 1confirmation 创始人:全力支持 ETH,企业建立 ETH 财库或是好事
- 调查:78%的人表示特朗普的关税将使债务管理变得更加困难
- 柬埔寨与美国达成贸易协议,近期将发布对等关税的联合声明
- Vitalik Buterin:很多机构重视以太坊,以太坊将造福后代
- 众安在线完成 39 亿港元配售,旗下业务或将受益香港稳定币新政
- 疑似 Arthapala 的三个关联地址再次向币安充值 6789 枚 ETH
- 香港财库局长:稳定币储备资产只可放于优质、流动性高的资产
- 分析师:对新入场的公司而言,比特币财库策略的红利期或以结束
- 马斯克是否创建美国党投票已经有超 116 万人参与,65%赞成
- 过去 24 小时 CEX 净流入 5965.36 枚 BTC
- 香港财库局:正筹备发行第三批代币债券并推动贵金属等资产及金融工具代币化
- 徐明星回应账户误冻事件,承认合规系统存在误报问题
- 分析:DOGE 在 0.16 美元关键支撑位企稳
- 稳定币是什么话题登顶抖音热搜榜
- 以太坊上借贷协议的活跃贷款额达 226 亿美元,创历史新高
- 10xResearch:有猜测称休眠 14 年矿工巨鲸与比特币耶稣Roger Ver 有关
- 8 万枚“中本聪时代”比特币发生转移,总价值超 86 亿美元
- 瑞典上市公司 Fragbite Group 设立比特币资金业务部门并完成 48 万美元融资
- Bitdeer 上周比特币持仓新增 41.4 枚,总持仓量达 1527.5 枚
- RootData:Guild of Guardians 代币(GOG)24 小时涨幅达 42.99%
- 萨尔瓦多近 7 日共增持 8 枚 BTC,总持仓达 6228.18 枚
- Fragbite Group 达成 500 万瑞典克朗融资协议,拟支持购买比特币
- 特朗普:伊朗没有同意对其核项目进行检查,也没有同意放弃浓缩铀活动
- 赵长鹏:我进入加密领域的时机还是太晚了
- 黄山市黟县破获机票改签诈骗案,抓获加密货币洗钱团伙
- 特朗普:贸易信函已签署并将于周一发出
- 24 小时现货资金流入/流出榜:BTC 净流出 3.12 亿美元,ETH 净流出 1.5 亿美元
- RootData:G7 将于一周后解锁价值约 151 万美元的代币
- Project Hunt:公正实时的预测市场 Polymarket 为过去 7 天被 Top 人物取关最多的项目
- Bitcoin Treasury Capital:已获准在瑞典 Spotlight 股票市场上市,交易代码为 BTC
- Immutable:END 代币 TGE 已启动,申领已开放
- 某巨鲸地址昨晚或受恐慌情绪影响,将 1550 枚 BTC 转入 Binance
- Fragmetric 联创发文致歉,承认在 TGE 后的整体响应过于缓慢
- 数据:过去 24 小时全网爆仓 2.17 亿美元,多单爆仓 1.78 亿美元,空单爆仓 3920.49 万美元
- 10x Research:比特币 OG 钱包带来的潜在抛压,是比特币过去六个月难以实现显著涨幅的关键原因之一
- DoraHacks 发布黑客马拉松自动化智能体 BUIDL AI 3.0 版本
- 某个 2020 年囤积 WBTC 的巨鲸时隔 6 个月再次卖出 40 枚 WBTC
- 数据:超 30.4%的比特币在 5 年以上的时间里都未被动过
- 加密恐慌指数降至 67,市场贪婪情绪降温
- Binance Alpha 昨日交易量报 4.61 亿美元,BR、KOGE、BULLA 分列前三
- 数据:某巨鲸地址 8 小时前低位买入 1616 枚 ETH,价值约 403.8 万美元
- Coinbase 主管:“休眠 14 年的远古巨鲸转移 80 亿美元 BTC”一事或涉及私钥泄露
- STIX 创始人:已接到十几位 WLFI 大户的场外卖出委托,但买家寥寥无几
- 哈马斯:正就停火提案与多方磋商,结束后会告知最终决定
- 《富爸爸穷爸爸》作者:“标题党” 警告比特币崩盘想吓跑投机者,不过崩盘后我只会买入更多
- Initia 基金会已开放“解除质押补贴计划”的申领窗口
- 某地址在凌晨 BTC 低位时从币安提出 567.3 枚 BTC,价值约 6111 万美元
- 瑞典司法部长要求警方加强对犯罪所得加密货币的没收力度
比推专栏
更多 >>观点
比推热门文章
- 调查:78%的人表示特朗普的关税将使债务管理变得更加困难
- 柬埔寨与美国达成贸易协议,近期将发布对等关税的联合声明
- Vitalik Buterin:很多机构重视以太坊,以太坊将造福后代
- 众安在线完成 39 亿港元配售,旗下业务或将受益香港稳定币新政
- 疑似 Arthapala 的三个关联地址再次向币安充值 6789 枚 ETH
- 香港财库局长:稳定币储备资产只可放于优质、流动性高的资产
- 分析师:对新入场的公司而言,比特币财库策略的红利期或以结束
- 马斯克是否创建美国党投票已经有超 116 万人参与,65%赞成
- 过去 24 小时 CEX 净流入 5965.36 枚 BTC
- 孙宇晨时隔14年重登《亚洲周刊》封面:从北大才子到区块链领航者