审计公司“断交”,数十亿美元提款潮,币安遭遇信任“FUD”
自FTX暴雷以来,中心化交易所的透明性问题被推上舆论的风口浪尖。作为交易量最大的加密交易所,币安的一举一动也受到审查。美国监管机构一直在调查币安的洗钱和其他犯罪活动,行业中的不信任、恐慌 FUD 情绪加剧,投资者正在关注下一个可能会倒下的多米诺骨牌——以及其中一个是否可能是币安。在近期经历了暂停提币、监管调查等负面新闻后,审计公司Mazars的“断交”使币安再一次陷入被动境地。
法国会计师事务所 Mazars 周五宣布,正在暂停与加密公司的所有合作,包括 Crypto.com、KuCoin 和币安,Mazars 随后从其网站上删除了所有加密货币储备报告。该消息传出后,加密市场承压下行,比推终端数据显示,比特币跌破 17,000 美元;币安币 (BNB)在过去 24 小时内下跌了约 5%;Crypto.com 的 CRO 跌幅近 5%;KuCoin 的原生代币 KCS 下跌 4% 左右。
Mazars “断交”
自 FTX 被爆挪用客户资金后,中心化加密交易所面临提供储备证明的压力,客户和投资者呼吁提高透明度。Mazars 的南非分支机构本月早些时候对币安进行了储备证明评估,证明其比特币储备被超额抵押,但在 Mazars 宣布“断交”后,其官网上的报告链接目前已失效。
该事务所也曾出具审计评估报告表示,Kucoin 的 BTC、ETH、USDT 和 USDC 储备被超额抵押,Crypto.com 储备得到了 1:1 的完全支持。这些报告的官网链接也无法打开。
Mazars 在一份电子邮件声明中表示,它只是暂停了与加密货币公司有关储量证明报告的工作:“这是出于对公众理解这些报告的方式的担忧“。Mazars 补充说,其储量证明报告“不构成对主题的保证或审计意见。相反,它们根据在历史时间点对既定程序报告了有限的调查结果。”
储备报告“怀疑论”
虽然交易所表示储备证明报告有助于提高透明度,但批评人士表示这远远不够,因为他们没有提供有关平台负债的详细信息。
The Block 研究主管 Eden Au 指出:“Mazars 的报告只显示了币安的部分资产和负债,需要更多信息才能了解交易所偿付能力的全貌。”
纽约 Baruch 学院会计学教授、美国上市公司会计监督委员会前首席审计师 Douglas Carmichael 对《华尔街日报》发表了类似的评论,他说:“我无法想象它能回答投资者关于抵押品是否充分的所有问题,这似乎是它要表达的主要内容。其目的是向客户表明,报告中涵盖的资产是有抵押的,存在于区块链上,并且在币安的控制之下。”
作为非上市公司,币安是私有的,不需要提供经审计的财务报表,也没有发布任何可以全面概述其财务状况或流动性的信息,也没有表示过这样做的计划。
SEC 前执法主管John Reed Stark 在推文发表评论:币安的准备金报告没有证明内部财务控制的有效性,没有对这些数字表达意见或保证结论以及担保。我在 SEC 执法部门工作了18 年以上,这些是我标记“红牌警告”的方式。
Mazars的审计质量也被遭受质疑。专业机构财务汇报局(Financial Reporting Council:FRC) 2022 年的一份报告认为,Mazars“增长太快,使用同行放弃的高风险审计,没有足够的内部控制来确保高质量审计”。
FRC 解释说:“我们在 Mazars 审查的八项审计中有四项和在 BDO 审查的 12 项审计中有五项需要的不仅是有限改进( limited improvements)。Mazars 的三项、BDO 和四项审计分别需要重大改进(significant improvements),这些结果比去年更糟,质量下降趋势是不可接受的。”
60亿美元提款潮
根据 Binance 和 CryptoQuant 的数据,在周一至周三期间,币安的资金流出总额达到 60 亿美元,这是自 2020 年以来最大的客户提款潮。
然而,根据 CryptoQuant 的数据,按照比特币流出量/储备比率计算,该公司在 2021 年和 2020 年曾经历过更大规模的提款浪潮(上图下半部分所示)。
CryptoQuant 的报告显示,尽管真正的财务审计至关重要,但币安的财务状况可能是可信的。
CryptoQuant 验证了 Mazars 的报告,显示币安的比特币持有量已完全抵押。它还表示该公司没有表现出“类似 FTX”的行为,这意味着其资产尚未转移到非币安钱包。根据调查结果,币安还拥有“干净的储备”,这意味着其平台代币 BNB 的比例“在其资产中的比例仍然很低”。
CryptoQuant 在其报告中表示:“我们的分析不应被解释为对币安作为一家公司、BSC/BNB 网络的生态系统或 BNB 代币的有利意见。这只是表明,比特币储备数量的PoR 报告是有意义的”。
币安一直竭力强调其财务状况良好,首席执行官赵长鹏(CZ)在推文中表示他“欢迎压力测试”。在周四接受 CNBC 采访时,主持人询问如果 FTX 破产程序要求收回 21 亿美元(早期币安投资FTX的收益),币安有没有足够资金应付时,赵长鹏没有直接回答,而是重申“我们的财务实力雄厚”。
CZ 对于公司是否会根据用户资产审计负债的回答是:“是的,但负债更难。我们不欠任何人任何贷款,你可以去打听。”
如果币安万一出现资金短缺会怎样?该公司在 11 月 9 日的新闻发布会上指出,其于 2018 年成立了一个“紧急保险基金”,称为“用户安全资产基金”,简称 SAFU。该公司表示,已经将 SAFU 余额提升至 10 亿美元。
加密圈有句行话:“不要信任,要验证”(Don't trust. Verify), 口头承诺对于一个围绕“不要信任,验证”精神建立的生态系统来说并不是一个令人满意的答案。
Nansen 的数据显示,截至发稿时,币安目前的储备金为 549 亿美元。排名第二的交易所 OKX 拥有 65 亿美元的储备金,而排名第三的Crypto.com拥有 31.9 亿美元的储备金。虽然币安目前似乎没有流动性问题,但CZ 已警告员工要做好“动荡时期”的准备,中心化交易所如何自证透明性以恢复行业信任,还有很长的路要走。
作者:比推BitpushNews Mary Liu
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