作者：CoinDesk 分析师 Jeff Wilser

编译及整理：比推 Amy Liu

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Celsius Network如何能够做到其首席执行官Alex Mashinsky所说的那样，在带来惊人回报的情况下，风险却何比银行“小得多”？这一切听起来好得令人难以置信，其实从一开始就闪现了危险红色信号。

现年 56 岁的Celsius Network创始人 Alex Mashinsky 喜欢穿一件黑色 T 恤，上面印着一个简单的口号：“银行不是你的朋友。”

他经常穿这件T恤 ，例如，在迈阿密举行的比特币 2021 会议上，Mashinsky 鼓励每个人“像加密鲸鱼一样狂欢”，并在Celsius展台前摇摆，拿起“HODL T 恤”。

这是一个简单的推销：为什么要把你的加密货币放在私人钱包里？你可以把它存放在Celsius – 几乎没有风险！ – 有时可以获得超过 18% 的收益！

Mashinsky自信满满，在2021年8月接受采访时，他穿着黑色 HODL T 恤，解释了基本知识。他向观众保证，与银行相比，Celsius带来的风险要小得多，设法“提供高个位数或低两位数”的回报。

这怎么可能呢？Celsius怎么可能有“低得多的风险”，却能提供令人瞠目结舌的回报？听起来好得令人难以置信。Mashinsky 解释说，利差只是“显示了这些银行从你那里窃取了多少钱”。

他们如何获得这些收益？这是 Valkyrie Investments 的联合创始人兼首席投资官 Steven McClurg 反复提出的问题，McClurg曾多次与Mashinsky会面。

McClurg说，“我们会问他们一些非常简单的问题，比如你的交易对手是谁？”，他从来没有得到满意的答复。

McClurg表示，“他真的不愿透露任何细节，我们试图对他们进行尽职调查，但出现了许多危险信号，他就是不愿直接回答任何问题”。当他向著名的加密货币交易所 Gemini 和 Coinbase 提出此类问题时，他得到了可靠的答案。 Mashinsky 并非如此，这也是 Valkyrie 拒绝与 Celsius 合作的原因之一。

回到2022年7月，Celsius现在已经根据破产法第11章申请破产保护。它承认其资产负债表存在 12 亿美元的漏洞，阻止用户提取资金。现在，另一起诉讼指控Celsius“实施庞氏骗局”。

Mashinsky 现在是处于加密历史危险时刻的中心人物，Oliver Knight 将这一事件描述为类似于 2008 年雷曼兄弟的倒闭，“失败加剧了市场危机”。

那么，Alex Mashinsky到底是谁？

未来主义者

Mashinsky 出生在乌克兰，在以色列长大。Mashinsky 说他帮助发明了互联网协议语音（VoIP），并在 2018 年的一段视频中声称，通过 VoIP，“我们创造了一种新技术，一个新平台，完全去中心化，完全自主于电话线基础设施。”

作为早期 VoIP 公司 Arbinet 的创始人，或许他帮了忙。但是国家发明家名人堂将VoIP的发明者归功于一位名叫玛丽安·克罗克博士的女性。

Mashinsky 还声称早在 Uber 之前几年就有了这个想法。他曾经告诉 Cointelegraph，“Uber抄袭了我们拥有的一切。我们是您可以订车的第一个应用程序。然而我们输给了优步，因为他们为千禧一代提供了价值140亿美元的乘车补贴。”

根据 Mashinsky 的个人网站，他创立了 8 家初创公司（Arbinet、Comgates、Elematics、Transitwireless、Governing Dynamics、GroundLink、Inseego 和 Celsius——通常是董事长、首席执行官或管理合伙人），拥有 50 项专利，筹集了超过15亿美元的资金，“现在以超过 250 亿美元的加密资产领导着Celsius团队。”

据推测，他正忙于与律师交谈，没有时间调整他网站上的副本，但考虑到市场价格的暴跌，几乎可以肯定的是，250亿美元是不准确的或过时的。

Swan Bitcoin 的首席执行官 Cory Klippsten 告诉 CoinDesk，他在调查 Mashinsky 令人印象深刻的简历时看到了危险信号，并发现“他没有2004年最成功的首次公开募股(IPO)。”

Celsius现在已经运行了五年。这个想法的由来是什么？Mashinsky曾经告诉新闻网站 Chipin， “我有六个孩子，我震惊地发现他们不知道如何赚取利息和如何让你的钱为你工作，所以我决定做点什么。”

Mashinsky在YouTube上的Ask-Me-Anything会议(AMA)中展示了Celsiu的诱惑，并在推特上转发。而且他不停地展示其黑色 HODL T 恤、“银行不是你的朋友” T 恤、HODL 高尔夫球衫、HODL 滑板甚至还有“Unbank Yourself”婴儿连体衫。

“机器”

Mashinsky 最喜欢的另一件 T 恤上写着“机器”，指的是他的个人昵称和Celsius的借贷机器，这是一个能产生高收益回报的神奇装置。

比特币的宿敌Peter Schiff对这台机器进行了猛烈的攻击。 2021 年 11 月，Schiff 在 Kitco News 的激烈辩论中质疑了 Mashinsky 的说法，他问道，“你如何在比特币上产生收益？你做什么来创造收入？你在做些什么来产生这样的[收益率]？你必须冒着巨大的风险才能产生这样的回报。”

Mashinsky 说他“没有提供财务建议”，然后重复了加密领域最古老的一句话：“这是人们解除银行账户的绝佳机会。”

Schiff回应， “你知道谁也有一个‘绝妙的机会’吗？伯尼·麦道夫”。

当然，Schiff并不是唯一持怀疑态度的人。早在 2019 年，律师 Lawson Baker 就告诉 CoinDesk，他认为 Celsius 对再抵押（以客户发布的抵押品进行借贷的做法）缺乏透明度是一个危险信号。

其他人也嗅到了一些危险信号。区块链协会行业游说组织政府关系主管 Ron Hammond 最近告诉 CoinDesk ，Celsius在华盛顿特区的监管圈子里得到了相当糟糕的口碑。人们担心“它们并不像人们所说的那样”，而且“可能违反了证券法”。据Hammond说，Celsius申请加入区块链协会但被拒绝了。

然后是Mashinsky本人的奇怪行为，McClurg 说， “每当你问他一个直接的问题时，他总是会扭转话题，谈论他过去所做的一切伟大的事情，比如发明了[VoIP]，。他总是喋喋不休地谈论他拥有的所有这些专利。”

很快就有了更多证据。2022年6月，化名加密货币研究员 Crypto Joe和他的合作伙伴Riley_GMI通过链上分析发现，“他们显然是杠杆化的”，这意味着Celsius使用储户资金的方式比它披露的更有风险。

现在，一项诉讼指控Mashinsky实施庞氏骗局。在这起诉讼中，KeyFi 声称，Celsius 利用“客户存款来操纵加密资产市场”，它“未能建立基本的会计控制”，“拼命寻找一种潜在的投资，可赚取比他们欠储户更多的钱”。最终，该公司“手头没有足够的资产来履行其提款义务”，这表明“被告实际上是在运作一个庞氏骗局”。

Ropes & Gray LLP 专门从事重组的合伙人 Daniel Gwen 说，更令人困惑的是，尽管Celsius的口号是“银行不是你的朋友”，但它“推销自己就像一家银行”。然而，在大多数情况下，美国真正的银行“被排除在破产程序之外”，因为它们“受州法律破产程序的管辖”。

几周前，有消息称高盛正带领一个投资集团购买陷入困境的Celsius资产。最后，对于 Mashinsky 来说，也许银行会成为他最好的朋友。

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