比推消息，在潜在破坏隐私的加密货币转账 "旅行规则 "之后，金融行动特别工作组 FATF 的全球标准制定者将目光投向了 Defi、NFT 和非托管钱包。

全球标准制定者金融行动特别工作组 (FATF) 周四在一份报告中表示，当局需要对加密用户的身份进行快速检查，该报告指出，在 98 个接受调查的司法管辖区中，只有 11 个正在执行和监督被称为“旅行规则”的有争议的措施。”

在 2019 年修改的 2018 年提案中，FATF 表示，加密服务提供商必须验证他们的客户是谁。身份检查应该允许当局追踪非法资金，就像他们在传统金融系统中所做的那样——但业内许多人指责它侵犯了用户隐私，并且设计不当，无法在透明的区块链上进行支付。

FATF 的报告援引现已公开的 2022 年 3 月调查数据称，虽然四分之一本应通过法律的国家现在正在这样做，但大约三分之一的国家甚至还没有提出法案。报告称：“尚未引入旅行规则立法的国家应尽快这样做，FATF 管辖区应以身作则。”FATF 的 39 个直接成员包括美国、英国、德国和中国，同时也负责监督百慕大和塞浦路斯等较小司法管辖区的活动。

NFT 和 DeFi

现在，监管机构的目光正转向加密世界的其他部分—— NFT 和去中心化金融 (DeFi) 领域，同时担心非法资金可能会从受监管的供应商手中流向不合规的参与者或私人自托管钱包。

报告称，“公开消息表明，DeFi 越来越多地用于洗钱，”并表示将继续监测市场。它还表示，犯罪分子可以滥用 NFT 进行违法行为，例如虚假交易，即人为交易推高市场价格。

周三，欧盟就一项法案的主要政策方针达成一致，将旅行规则引入其自己的 27 个成员国。该协议确定了最终法律将采取的基本政策路线，但仍需要将其翻译成立法文本并在欧盟官方公报上公布。最终提案意味着即使是最小数额的加密转账也需要验证客户身份，这使得加密规则与传统银行业的规则不同，传统银行业的 AML 检查仅适用于价值超过 1,000 欧元的交易。但非托管私人钱包的付款将在很大程度上被排除在反洗钱检查之外，除非转账价值超过 1,000 欧元（1,052 美元）。该协议使欧盟政策制定者在很大程度上撤回了扩大对非托管钱包或加密交易平台之外的数字钱包付款的洗钱检查范围的计划。Coinbase 等行业参与者此前曾批评欧盟计划追踪对非托管钱包的最小支付，称这将抑制创新和隐私。

欧盟关于加密许可规则的将进一步讨论，包括是否对 NFT 进行监管，将在周四晚些时候进行。

作者：Zeqi YI

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