爱沙尼亚新加密法将带来哪些影响?
作者:Jack Schickler
编译及整理:Amy Liu
今年晚些时候,一项严厉的新加密法将在爱沙尼亚生效,可能会使该国的加密社区削减 90%。爱沙尼亚人口比夏威夷少,是欧盟最小的成员国之一,但在加密领域有着巨大的影响力。
作为 Wise、Bolt 和 Skype 等数字独角兽公司的家乡,爱沙尼亚去年可以声称拥有全球 55% 的注册虚拟资产提供商,这要归功于先进的监管制度和为从未涉足该国的企业家提供电子居住权的系统。
但这种情况可能会改变,这是由于立法者去年12月达成的一项新的许可制度。爱沙尼亚金融情报局(FIU)局长Matis Mäeker表示:“我们将从新法律中受益。”但他也警告称,不太专业的机构将需要整顿。
这项立法使钱包提供商和交易所等加密公司受到适当管理并检查客户身份。现有公司必须在 6 月中旬之前更新授权,他们必须为此提交商业计划和财务数据。
Mäeker 说,截至 5 月 3 日,还没有公司提交申请,有些公司甚至试图放弃他们的许可证。
他警告说,开发人员需要专业化,拓宽自己的技能,才能跟上形势。并补充说,执行存款和支付等功能的公司将需要像银行一样管理风险。 “您还需要拥有不同的经验和专业知识,因为您正在保护客户的资产。”
他向希望注册的公司传达的信息很简单:“尽早开始并做好准备,因为我们会问很多很多问题”。
一些加密公司认为这是针对其行业的阴谋。
OSOM Finance 首席法律顾问 Jerome Dickinson 表示,在与爱沙尼亚监管机构互动时,“整个行业感觉受到了很多武断的待遇”。
他补充说:“监管机构经常想方设法推迟或延长许可程序,更糟的是威胁称他们的经理或股东不合适,而仅仅是因为他们与加密货币有关。”
Dickinson补充说,与传统银行的注册申请费相比,“极高”的注册申请费“被业内许多人视为对这一领域怀有敌意,是双重标准”。
Dickinson表示,在那些拥有现有许可证的公司中,“我们从行业中得到的反馈是,只有 50 家能够存活下来——可能更多,也可能更少。” “其他大多数要么被消灭,要么离开爱沙尼亚。”
整合可能会带来好处,使监管机构能够更好地集中精力和监督,但也可能将行业集中在大型老牌银行等最大的参与者身上。
FIU 1 月份的一项研究称,许多获得许可的加密货币公司在爱沙尼亚没有员工,也没有纳税,即使它们的营业额达到数亿欧元。
“迟早会出现危机,”他说,并指出市场价格不断膨胀。他说,一旦危机发生,将会有要求加强监管以保护投资者的呼声。
该国最近发现自己处于一场国际洗钱丑闻的中心,因为丹斯克银行塔林分行处理了大约2000亿欧元的黑钱。乌克兰战争和随之而来的制裁只会增加俄罗斯非法资金涌入的风险。
爱沙尼亚加密银行初创公司Striga首席执行官Bernardo Magnani表示,“留下来的公司将享有盛誉,”并补充说新的要求是清除该行业坏苹果的合理方式。
Mäeker 似乎同意,强有力的监管最终会为该行业带来好处。“加密市场将留在全球社区中,我认为他们希望有一个知道自己在做什么的合适的监管机构,”Mäeker 说。 “监管者越强硬,你就可以更好地推销你的服务,因为你可以说我们受到如此严格的监管,客户没有风险。”
他说,“这是一个创业的好地方,但请注意:洗钱者,你们在爱沙尼亚没有立足之地。”
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