比推消息，根据 amberdata 一份新的研究报告，DeFi（去中心化金融）市场的整体规模在过去两年中增长了几个数量级。DeFi 总锁仓价值（TVL）从 2020 年初的 6.01 亿美元增加到 2022 年迄今为止的 2390 亿美元，增长了近 400倍。

报告称，大型机构交易（区块链分析公司 Chainalysis 定义为超过 1000 万美元）从 2020 年第四季度开始成为 DeFi 交易的最大组成部分，到 2021 年第二季度增长到交易量的 60% 以上。

随着更多的资金涌入 DeFi 协议，该行业也成为了黑客攻击的目标。根据 Chainanalysis 的数据，2021 年，黑客窃取了 32 亿美元的加密货币。

比推此前报道， 3 月下旬，以太坊侧链 Ronin Network 损失了约 6 亿美元的 ETH（ 173,600 枚）以及 2550 万美元的 USDC。美国财政部表示，总部位于朝鲜的黑客 Lazarus Group 领导了这次黑客攻击。

DeFi 协议 Wormhole 在 2 月份遭受了 3.26 亿美元的黑客攻击，这是迄今为止第二大DeFi攻击事件。 最大的黑客攻击仍然是 2021 年 8 月价值 6 亿美元的 Poly Network 黑客攻击。

尽管安全问题日益严重，Amberdata 研究人员坚持认为，DeFi 技术的用例才刚刚出现，尤其是在金融基础设施和效率方面。

Amberdata 报告称，DeFi 可以为数据存储提供新的解决方案，这意味着金融服务公司可以节省基础设施开发方面的资源。

研究人员写道：“例如，某零售银行需要维护 ATM 和分支机构终端、公司办公室和数据中心之间的数据连接，这家银行可以利用私有区块链上的 DeFi 解决方案，将数据中心的需求减少到维护区块链节点所必需的程度”。

支持 DeFi 的智能合约还可以加快结算时间并支持复杂的金融交易。

支付结算时间，特别是对于大额交易，可能会从几天缩短到几分钟，即使不是即时的。以保险行业为例，索赔一经批准，即可支付保险索赔，并自动将资金转移到客户的钱包中。即使是必须在多个监管环境中进行的复杂交易，例如国际转账，也可以通过将适当的逻辑编码到智能合约中来实现自动化。

会计、合规审计、风险建模等内部流程也将提高效率。公司的商业模式更多地充当中介而不是服务提供商，例如，如果所有权记录在链上并且抵押合同通过算法执行，那么所有权保险是否仍然是必要的？尽管如此，机构利润将随着客户体验而提高。

由于机构仍处于参与数字资产市场的早期阶段，TLV 在未来几年应该会继续大幅增加。金融机构如果想要转型，快速采用和创新至关重要。报告称：“2021 年，全球金融服务市场估计价值超过 23.3 万亿美元，这意味着目前 DeFi 约占总量的 1%。只要增加 5%，就会有超过一万亿美元流入该领域”。

作者：Mary Liu

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