谈谈我对火币矿池新产品的看法:既能赚币又能对冲风险
个人觉得双币盈未来会成为一个非常火的产品。
走过减半的比特币没有什么太惊艳的表现,可矿工圈子和普通屯币用户却开始面对实实在在的难题——产量减半了,难度加倍了,以后怎么屯更多币,不好说了。
但这是一个单维度的苦恼。其实谈到屯币,完全是一个可以从增量和存量两个角度思考的事情。现在来看,增量市场可以获得的数量接近减少了一半,那么对存量市场的利用,就应当是矿工们和屯币党们需要好好思考的一个维度了。
这几天,火币矿池的一款双币盈产品吸引了我的注意,从对这款产品的深入了解来看,真的是打在了屯币党的心坎上,在现阶段,双币盈真的是赚比特币与实现风险对冲的不二之选。
我理解的产品本质:约定收益率后,赚币或者赚钱
火币矿池的双币盈是一款基于比特币期权的产品,具有BTC指数、挂钩指数价、产品到期日、参考年收益率、到期收益率等指标。BTC指数取全球6家主要的BTC-USD交易所的BTC中间价。目前,用户只能用BTC买入双币盈。每一款双币盈产品都有一个固定不变的挂钩指数价。在产品到期日时,如果BTC指数价≥挂钩指数价,按挂钩价结算成HUSD的本金和固定收益;如果BTC指数价< 挂钩指数价,用户将获得BTC的本金和固定收益。
也就是说,如果你买的产品到期日价格不小于你选定的挂钩指数价,你就可以按挂钩价结算成HUSD的本金和固定收益,赚钱;如果小于的话,赚币。
拿个案例来说吧,比如2020年9月25日,你认为BTC的价格会低于14,000美元,你的需求是通过购买双币盈赚到更多的BTC,控制BTC价格下跌风险。
我们以9月25日到期、挂钩指数价14,000 USD的产品为例介绍操作方法和注意事项。可以看到,这款产品的产品名称为BTC-25SEP20U14000,BTC本位年收益率是12.6%,产品名称里表明这是一款BTC双币产品,也显示了到期日和挂钩指数价等信息。
这款期限123天的产品到期收益率是4.25%,从上面的规则来看,会有两种结果:
1、屯币成功
购买1个BTC,到期日BTC指数价<14,000 USD,你将获得购买数量1 BTC ×(1 + 到期收益率4.25%)= 1.0425 BTC,也就是说,你屯币的目标达到了,多获得了0.0425个BTC。
2、没屯币,但是赚钱
如果到期日BTC指数价≥14,000 USD,你将获得14000 HUSD ×(1 + 到期收益率4.25%)= 14,595 HUSD 。你看,这相当于你挂了一个高位卖出单,你赚到了比开始更多的稳定币,而且同样也有利息。
如果你持续购买3次123天期限的产品,假设每次都判断正确,每次到期收益率都是4.25%,每次都用上次购买结算的本金和收益重复购买。你在BTC本位上的年化收益率就是13.3%,远超大多数BTC赚币产品。
一年下来,你持有的BTC数量增加了。要是这一年BTC下跌20%,双币盈产品帮你实现了13.3%的价格下跌风险对冲,在法币本位,你持有的BTC法币本位价值只下跌了6.70% = 20% – 13.3%。赚BTC和风险对冲同时完成,是不是很完美?
所以,在我的感觉来说,这款产品非常适合追求稳定的屯币人和矿工,不仅有稳定的收益保证和风险对冲效果,同时,也相当于设计了一个预期卖出点位,就算屯不到币,到期后在那个位置卖出的收益也很可观。
大品牌背书,有安全保证
有很多人看到这年化比较担心安全问题,事实上我觉得完全是多余的。
想想看,这是火币矿池推出的产品,在信誉层面是有非常强大保证的。火币在行业的投资布局非常多,交易业务给他们贡献了强大而稳定的现金流,这不是一些小交易所能比拟的优势,所谓双币盈到期收益率能否正常实现的问题根本都不是问题,当然也不会出现数字资产被盗本金损失的情况。
之前一直想在大品牌下面买一些这样的产品,这次总算可以如愿了。
另外一点,双币盈在指定价格执行变现的模式非常好,只要你认可产品到期时在你的选定点位价格卖出,对你就是一个坚决的止盈设计。
这对矿工很有用。很多矿工朋友们经常遇到一个情况,就是执行交易纪律不坚决。比如定下来在BTC达到14,000 USD的时候要卖币。在这个价格变现,可以完成各种费用支付,还有不小的利润。但是当币价达到目标价位时,又心存侥幸心理,想再继续观望甚至高杠杆追高,最后币价下跌,不仅没有完成既定的目标利润,还造成了巨大的亏损。
购买双币盈后,这些问题就没了,使用双币盈可以直接执行变现。
因为当BTC指数价高于挂钩指数价时,双币盈一定会在挂钩指数价执行HUSD结算。用户会得到挂钩指数价×(1 + 到期收益率)的HUSD。从这个维度去计算,你的收益率还要加上期间上涨的幅度,何乐而不为呢。
目前来看,火币矿池官网的双币盈产品种类在不断丰富,一些短期的产品受到了青睐,而且很容易售罄,有屯币需求以及交易纪律执行不好的矿工都可以考虑好好看看,抓紧抢一下额度。现在,双币盈对境外用户、HPT持仓百万以上的用户和火币矿池矿工用户开放销售,我觉得这也算火币矿池给矿工用户的一个福利。
有些感慨,大所背景做出来的东西就是不一样,个人觉得双币盈未来会成为一个非常火的产品。
来源:币世界
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