
130亿蒸发,200万家庭蒙难:稳定币惊天骗局“鑫慷嘉”大起底
原文作者:Fairy,ChainCatcher
原文编辑:TB,ChainCatcher
原文标题:130亿元、200万受害者:起底稳定币「走资」第一大案「鑫慷嘉」
“同志们好!大家好!我是黄先生。我已经在国外了。每个人的智商与他们的财富是相匹配的。因为你们的财富与智商不相匹配,我要让你们匹配一下,我只是拿走了不属于符合你们智商的财富,希望你们能感谢我。感恩我。铭记这次的我赐给你们的教训。”
网传“鑫慷嘉”创办人留言图
这段猖狂至极的“告别语”,像一根淬毒的针,扎进 200 万“鑫慷嘉”受害者的心脏。
“鑫慷嘉”披着稳定币的外衣,打着迪拜交易所的旗号,自称联通迪拜资本、与中石油签署战略合作协议,借助“保本高息”的包装,诱使无数三四线城市的中老年人和个体经营户投入资金,最终坠入深渊。
如今,平台无法提现,主谋黄鑫已潜逃海外。在崩盘前两天,高达 18 亿枚 USDT 的巨额资金,被分作 12 批次,转移到了 3 个全新的加密地址。
从空壳到“军事化”传销,鑫慷嘉如何套牢百万受害者?
2021 年 3 月,黄鑫、邵馨慷、王彦嘉三人以各自姓名组合注册成立“贵州鑫慷嘉大数据服务有限公司”,注册资本 3000 万元,最初法人为邵馨慷,后变更为刘海亮。然而,该公司实缴资本为零,社保人数为零,属于典型的空壳公司。
但空壳很快镀上了金光。2023 年 5 月,鑫慷嘉以“中国石油”平台起盘, 9 月重命名为“DGCX 鑫慷嘉数据”,自称是“迪拜黄金与商品交易所”中国官方分部,还搬出“联通中东资本”“战略合作中石油”的噱头,宣称可日赚 2% ,引得无数投资者蜂拥而入。
会员下载“DGCX 鑫慷嘉数据”App 后,会跟随“老师”进行模拟操作,预测行情涨跌,表面上是交易,实则后台可随意操控涨跌数据。
此外,平台统一使用 USDT 作为入金和出金手段,内部计价也全部以 USDT 结算。所有会员需自行将人民币兑换成 USDT,再转入平台账户。
这场骗局还套着“军事化”传销架构。平台将全国划分为东、南、西、北四大"战区",推广人员按"司令-军长-师长"军衔晋升。拉 50 人升旅长、拿 15% 提成,拉 500 人送保时捷。其中最大的云南团队仅团员就有 15 万人,江西 10 万人,形成庞大传销网络。
实际上,早在 2024 年 10 月,四川珙县就发出风险预警,指出该平台无合法资质。但多数用户仍沉浸在“稳赚不赔”的暴利幻想中。直到湖南、湖北等 12 个省份接连亮起红灯,平台才开始露出马脚。
2025 年 5 月,平台提现手续费从 5% 飙升到 10% ,超 5 万元需"排队 30 个工作日"。6 月 26 日,平台全面关闭提现通道,系统瘫痪,数百万投资者资金被彻底冻结。
截至目前,全国多地警方已立案调查,已有 37 名团队头目落网,冻结涉案资金超 1.2 亿元。
黄鑫的假面与逃亡
“鑫慷嘉”幕后主谋黄鑫,曾对外包装为“华尔街金融博士”、“中石油高管”,并声称自己“早在 2015 年就准确预测原油暴涨”,试图营造专业、权威的金融人设。
然而,平台反复使用的“黄鑫”照片实为冒用他人肖像,图中人物实为香港博主“梁博士”,其本人早于 2024 年在社交平台发文澄清,称自己与此事无关。
网传黄鑫虚假个人简介
另有传言称,黄鑫早年就曾涉足传销项目。在十年前,他疑似参与了“云联惠”资本盘,担任华东地区推广负责人。该组织于 2018 年被广东警方定性为特大非法传销案件,涉案金额高达 3300 亿元,会员超过 500 万人,曾打着“消费返利”旗号疯狂扩张。
2024 年 10 月,预感“鑫慷嘉”骗局即将崩塌的黄鑫通过投资移民获得圣基茨护照,该护照让他享有 160 多个国家和地区的免签待遇。目前,其已潜逃海外,行踪成谜。
“鑫慷嘉”暴雷,留下了百万家庭的焦虑与伤痕。
这起案件是典型的“庞氏骗局 + 传销裂变 + 跨境洗钱”叠加的金融诈骗,但真正值得警惕的是它在手法上的“升级”:全面引入稳定币 USDT 作为资金进出通道,极大地提升了骗局的隐蔽性与跨境转移效率。
近期,无锡、济南政府接连发文或转文探讨稳定币,香港《稳定币条例》即将落地。全球稳定币监管加速推进,然而踩着这股热潮的骗局,也在不断翻新剧本。
泡沫会换皮,但贪婪与信任始终是最容易被收割的筹码。
比推快讯
更多 >>- 数据:某巨鲸昨日花费 502 万 USDT 购买 1373 万枚 TRX
- 灰度向美 SEC 提交 Avalanche ETF 的 S-1 申请文件
- R2 最终测试网将于 8 月 28 日收官
- 公链活跃度近 7 日排行榜:Solana 稳居首位
- 数据:Sui 链上交易区块数量已突破 40 亿
- 日本多家上市公司公布比特币持仓动向,Metaplanet 增持 103 枚 BTC
- 分析师:比特币回落至鲍威尔讲话前水平,技术面偏向看空
- Vanadi Coffee 再次增持 5 枚比特币,累计持仓量已达 100 枚
- 特朗普周一将签署行政令
- EdgeX Labs 官方 Telegram 社区已正式开放
- 某比特币远古巨鲸仍持有逾 4 万枚 ETH 多单,现浮盈超 1100 万美元
- 以太坊概念股美股盘前普遍走低,iShares ETF 下跌 4.8%
- CryptoQuant:以太坊或在短期至中期内表现持续优于比特币
- 比特币连续第三天下跌,数字货币概念股盘前走弱
- 美股盘前中概股多数走高,阿里巴巴涨 3.5%
- Pump.fun 上周收入约占 Solana 网络所有 Launchpad 收入的 90%
- 币安:持有 200 Alpha 积分方可申领 750 个 MTP 代币空投
- Galaxy、JUMP 与 Multicoin 寻求筹集 10 亿美元用于购买 SOL
- 某巨鲸增持 254.92 枚 BTC,已累计建仓 2.49 亿美元 BTC
- 某波段 LINK 获利 172 万美元鲸鱼再度建仓 1685 万美元 LINK
- 王峰:ETH 短期领跑市场,资金终将回流 BTC 以兑现利润
- Binance 新 Bonding Curve 参与门槛:至少 241 分
- 美联储前副主席:美联储料谨慎下调政策利率
- 某巨鲸以 1.28 美元均价增持 294 万枚 VIRTUAL,价值超 370 万美元
- 花旗预计年底前 10 年期美国国债收益率将达到 4.10%
- 某比特币 OG 近日抛售 22769 枚 BTC 并买入做多 ETH
- 某巨鲸加仓做多 XPL,当前浮亏近 36 万美元,爆仓价 0.20816 美元
- 比特币充币趋势延续,过去 24 小时 CEX 净流入 7,316.90 枚 BTC
- Bitunix 分析师:食品业争取关税豁免,通胀与降息拉扯市场预期
- 分析师:比特币近期前景或取决于美国经济数据
- 数据:当前加密恐慌贪婪指数为 46,处于中性状态
- Project Hunt:梦幻体育平台 Football.Fun 为过去 7 天新增 Top 人物关注者最多的项目
- RootData:MAV 将于一周后解锁价值约 124 万美元的代币
- Metaplanet 增持 103 枚 BTC,总持仓量升至 18,991 枚
- 日本首相:Web3 将带动地方创新与全球合作新未来
- SBI Holdings 与 Chainlink 达成战略合作,旨在加速机构对数字资产的采用
- 香港财经事务及库务局局长许正宇:本港就稳定币定位清晰,不存在炒作机会
- 币安即将调整包括 TRX、SUI 在内的多个资产抵押率及合约杠杆,8 月 26 日起生效
- 数据:过去 24h Binance 净流出 3.05 亿 USDT
- 赵长鹏:“CBDC 已经过时,相比之下稳定币更胜一筹。”
- Metaplanet 在 9 月份的评估中被纳入富时日本指数
- 赵长鹏:过去几天合照数百张,不作为背书代言证明
- 某巨鲸/机构过去 13 小时里清仓超 1 万枚 ETH,总计获利 5170 万美元
- 观点:比特币挖矿面临“极其艰难”市场,电力成关键货币
- Arthur Hayes:加密牛市将持续至 2028 年
- 香港金管局将于 2026 年 1 月 1 日落实巴塞尔加密资产资本金新规
- Placeholder 合伙人:预计未来几周 SOL/ETH 与 SOL/BTC 汇率将进一步走强
- 数据:以太坊现货 ETF 8 月 22 日总净流入 3.41 亿美元,富达 FETH 净流入 1.18 亿美元居首
- 排队等待加入以太坊 PoS 网络的 ETH 升至 40.45 万枚,同时超 84 万枚 ETH 等待退出
- 日本财务大臣表示加密资产可作为多元化投资的一部分