
130亿蒸发,200万家庭蒙难:稳定币惊天骗局“鑫慷嘉”大起底
原文作者:Fairy,ChainCatcher
原文编辑:TB,ChainCatcher
原文标题:130亿元、200万受害者:起底稳定币「走资」第一大案「鑫慷嘉」
“同志们好!大家好!我是黄先生。我已经在国外了。每个人的智商与他们的财富是相匹配的。因为你们的财富与智商不相匹配,我要让你们匹配一下,我只是拿走了不属于符合你们智商的财富,希望你们能感谢我。感恩我。铭记这次的我赐给你们的教训。”
网传“鑫慷嘉”创办人留言图
这段猖狂至极的“告别语”,像一根淬毒的针,扎进 200 万“鑫慷嘉”受害者的心脏。
“鑫慷嘉”披着稳定币的外衣,打着迪拜交易所的旗号,自称联通迪拜资本、与中石油签署战略合作协议,借助“保本高息”的包装,诱使无数三四线城市的中老年人和个体经营户投入资金,最终坠入深渊。
如今,平台无法提现,主谋黄鑫已潜逃海外。在崩盘前两天,高达 18 亿枚 USDT 的巨额资金,被分作 12 批次,转移到了 3 个全新的加密地址。
从空壳到“军事化”传销,鑫慷嘉如何套牢百万受害者?
2021 年 3 月,黄鑫、邵馨慷、王彦嘉三人以各自姓名组合注册成立“贵州鑫慷嘉大数据服务有限公司”,注册资本 3000 万元,最初法人为邵馨慷,后变更为刘海亮。然而,该公司实缴资本为零,社保人数为零,属于典型的空壳公司。
但空壳很快镀上了金光。2023 年 5 月,鑫慷嘉以“中国石油”平台起盘, 9 月重命名为“DGCX 鑫慷嘉数据”,自称是“迪拜黄金与商品交易所”中国官方分部,还搬出“联通中东资本”“战略合作中石油”的噱头,宣称可日赚 2% ,引得无数投资者蜂拥而入。
会员下载“DGCX 鑫慷嘉数据”App 后,会跟随“老师”进行模拟操作,预测行情涨跌,表面上是交易,实则后台可随意操控涨跌数据。
此外,平台统一使用 USDT 作为入金和出金手段,内部计价也全部以 USDT 结算。所有会员需自行将人民币兑换成 USDT,再转入平台账户。
这场骗局还套着“军事化”传销架构。平台将全国划分为东、南、西、北四大"战区",推广人员按"司令-军长-师长"军衔晋升。拉 50 人升旅长、拿 15% 提成,拉 500 人送保时捷。其中最大的云南团队仅团员就有 15 万人,江西 10 万人,形成庞大传销网络。
实际上,早在 2024 年 10 月,四川珙县就发出风险预警,指出该平台无合法资质。但多数用户仍沉浸在“稳赚不赔”的暴利幻想中。直到湖南、湖北等 12 个省份接连亮起红灯,平台才开始露出马脚。
2025 年 5 月,平台提现手续费从 5% 飙升到 10% ,超 5 万元需"排队 30 个工作日"。6 月 26 日,平台全面关闭提现通道,系统瘫痪,数百万投资者资金被彻底冻结。
截至目前,全国多地警方已立案调查,已有 37 名团队头目落网,冻结涉案资金超 1.2 亿元。
黄鑫的假面与逃亡
“鑫慷嘉”幕后主谋黄鑫,曾对外包装为“华尔街金融博士”、“中石油高管”,并声称自己“早在 2015 年就准确预测原油暴涨”,试图营造专业、权威的金融人设。
然而,平台反复使用的“黄鑫”照片实为冒用他人肖像,图中人物实为香港博主“梁博士”,其本人早于 2024 年在社交平台发文澄清,称自己与此事无关。
网传黄鑫虚假个人简介
另有传言称,黄鑫早年就曾涉足传销项目。在十年前,他疑似参与了“云联惠”资本盘,担任华东地区推广负责人。该组织于 2018 年被广东警方定性为特大非法传销案件,涉案金额高达 3300 亿元,会员超过 500 万人,曾打着“消费返利”旗号疯狂扩张。
2024 年 10 月,预感“鑫慷嘉”骗局即将崩塌的黄鑫通过投资移民获得圣基茨护照,该护照让他享有 160 多个国家和地区的免签待遇。目前,其已潜逃海外,行踪成谜。
“鑫慷嘉”暴雷,留下了百万家庭的焦虑与伤痕。
这起案件是典型的“庞氏骗局 + 传销裂变 + 跨境洗钱”叠加的金融诈骗,但真正值得警惕的是它在手法上的“升级”:全面引入稳定币 USDT 作为资金进出通道,极大地提升了骗局的隐蔽性与跨境转移效率。
近期,无锡、济南政府接连发文或转文探讨稳定币,香港《稳定币条例》即将落地。全球稳定币监管加速推进,然而踩着这股热潮的骗局,也在不断翻新剧本。
泡沫会换皮,但贪婪与信任始终是最容易被收割的筹码。
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