什么是闪电贷?如何利用它在13秒内套利36万美元?
聪明又狡猾的某人刚刚通过操控 DeFi 贷款协议 bZx 的方式,获得 35 万美元的账面「收益」,不过 bZx 团队通过 admin key 限制了操纵人提现,使其无法真正获利。这个事件在 DeFi 世界引起了轩然大波,也让「闪电贷 Flash Loan」这个新物种,成为了热门话题。简单来说,某个操纵人通过「闪电贷 Flash Loan」从去中心化数字货币衍生品交易平台 dYdX 借出了 1 万枚 ETH,使用其中 5500 ETH 在 Compound 借出 112 WBTC,另外使用 1300 ETH 到 bZx 上开了 5 倍 ETH 空单(即,使用其中 5637 ETH 兑换 WBTC),由于 Uniswap 池子中可兑换的 WBTC 有限,为了继续完成这笔兑换操作,WBTC 价格被拉高,与此同时,操纵人再把从 Compound 借到的 112 WBTC 卖出,获得约 6800 ETH,然后归还了最初借到的 1 万枚 ETH(6800+3200,注:3200=4500-1300)。在这个过程中,获利等价 36 万美元的 ETH。
而所有这一切,在一个区块内完成。
什么是「闪电贷 Flash Loan」
闪电贷是 DeFi 生态的一个新名词。我们知道 DeFi 有很多优势,但同时也存在结构性缺陷,DeFi 需要超额质押,这意味着资金利用率十分低下。而「闪电贷」允许借款人无需抵押资产即可实现借贷,从而极大提高资金利用率。
闪电贷就是在一笔链上交易中完成借款和还款,无需抵押。由于一笔链上交易可以包含多种操作,使得开发者可以在借款和还款间加入其它链上操作,使得这样的借贷多了很多想象空间,也变得具有意义。
Aave 协议也提供闪电贷的功能,根据其官方介绍,闪电贷的功能是确保用户无需抵押来实现借还款,即如果资金没有返还,那么交易会被还原,即撤消之前执行的所有操作,从而确保协议和资金的安全。
不过 Aave 协议的闪电贷主要面向构建金融产品的开发者,直接服务于开发者群体,让更多的开发人员在无需资金的情况下,使用闪电贷创建再融资工具或套利工具,构建金融产品,从而降低开发门槛。但归根结底,这些金融产品的最终受益者是终端用户。
当然,你也可以根据闪电贷的思路,自己进行类似操作。前提是,你需要花上几周学习 Solidity,了解如何编码。
闪电贷的其他应用
CDP(Valut)清算应用
开发者可基于闪电贷构建一款 CDP 清算应用。当 Maker 系统需要追加抵押品保证金时,这款应用会在清算发生之前使用闪电贷在其他借贷协议中自动进行提取贷款并偿还,从而避免支付高达 13% 的清算费,即使需要支付 1% 的给开发者,还可以减少了 12% 的损失。
降低 Uniswap 的交易手续费
DForce 创始人提到借助 Flash Loan 的思路,可将 Uniswap 的交易手续费从 0.3% 降低到 0.05%,在一笔交易完成以下操作:
1,使用从借贷平台借 2500w 美金的 ETH
2,1500w 美金 ETH 放入 MakerDAO 借出 1000w DAI
3,用这 1000w DAI 到 Uniswap 给 DAI 提供流动性
4,执行 Uniswap 里面你想要的 DAI 相关的任何交易
5,归还第一步的 ETH 贷款
这样,你在第四步中的交易只需要付 0.05% 的手续费而不是 0.3%(因为你提供 DAI 流动性,获得 82% 的手续费返佣)。
最后
对于这样一个新事物,我们也看到了很多不同观点:
Aave 创始人:闪电贷可扩展更多 DeFi 用例,让 DeFi 产品类型更加多样化,因为它大大减少了对资金的需求,同时还降低了交易成本。
AVA Labs CEO Gun 教授:在同一笔交易中归还 ETH,就无需任何抵押即可借用,Flash Loan 的想法超越华尔街可以做的事情,似乎这一切只有链上智能合约才可能做到。
也有人表示,闪电贷对 DeFi 而言是一个核弹,而且开关摆在广场上。它的危险程度用 PoS 类比,相当于任何人可以通过付利息的方式来借用全网 Staking 进行 51% 攻击。
闪电贷 Flash Loan 最终会走向哪里我们不得而知,但在其中,我们至少看到了 DeFi 应用场景的无限可能,和 DeFi 生态开发者的积极创新。
参考文章:
LeftOfCenter – 链闻 贷款协议 bZx 被操纵让「闪电贷」走红,读懂 13 秒必须还款的闪电贷的秘密 https://www.chainnews.com/articles/310002254120.htm
Flash Loan – 神奇的 DeFi 疯狂新发明 https://v2eth.com/s/kcpkvz/flash_loan_defi
Peckshield 分析https://medium.com/@peckshield/bzx-hack-analysis-exposes-challenging-defi-inherent-composable-liquidity-risks-e3e1c623b7bd
DeFi 低调分享 | 如何空手套白狼 51 个BTC https://mp.weixin.qq.com/s/xp75HEhc0dVYonxz3smL9A
来源:imToken
比推快讯
更多 >>- Cathie Wood:现货以太坊ETF在5月获批的可能性下降
- 英国法官对Craig Wright的600万英镑资产下达全球冻结令
- Yolo Investment投资Toncoin和TON生态800万美元
- 贝莱德IBIT持仓已超25.2万枚比特币
- 马斯克:Grok 1.5将于下周推出
- Polymarket:预测以太坊现货ETF获批概率仅为19%
- ARK Invest昨日减持超416万美元Coinbase股票
- BONKbot:未导出私钥的用户资金100%安全
- BONKbot疑似因漏洞导致用户钱包代币被盗
- 3月28日现货比特币ETF净流入达1.79亿美元
- WIF最大的个人/机构持币地址已浮盈1.34亿美元
- Prisma Finance攻击者:并非盗取资金,而是一次白帽行动
- Uniswap DAO正在就其资金多元化发起提案投票
- 比特币矿商Cleanspark计划出售最多8亿美元的股票,股价下跌10%
- AAVE:将通过OpenBlock进行风险管理
- 谷歌现在允许搜索比特币、Fantom、Arbitrum等钱包地址
- 去中心化借贷平台LendFi推出综合应用程序
- AI分析公司Helika推出5000万美元规模链游加速器
- Cathie Wood:出售 Coinbase 股票是主动投资组合管理的一部分
- Bitwise向美SEC申请推出现货以太坊ETF
- Wormhole:4月3日开启空投申领
- 3月28日9只现货比特币ETF净增持534枚BTC,净流入约3812万美元
- Greeks.Live:价值150亿美元的期权将于明日交割,BTC看涨期权依旧是移仓主力
- Web3基础设施平台Syndicate推出低成本L3链Degen Chain,原生 Gas 代币为DEGEN
- 1inch宣布启动社区建设者计划2.0阶段
- Econia Labs:Reference Frontend已上线并准备分叉
- OKX 全球首席合规官在任职仅六个月后离职
- 彭博社:美国和英国正在审查通过某俄罗斯虚拟交易所进行的超 200 亿美元的加密货币交易
- 资产代币化协议Midas完成875万美元种子轮融资,BlockTower等领投
- SBF被判入狱25年,被勒令没收超110亿美元资产
- Prisma:因漏洞影响暂停协议,剩余资金是安全的
- Ondo Finance聘请麦肯锡前数字资产主管Ian De Bode担任首席战略官
- 检察官:SBF至少要被判处40年监禁
- FTX锁仓价值75亿美元的SOL已吸引多个买家,包括Galaxy Trading
- SBF:Alameda和FTX本可以免于破产
- SBF:流动性危机是我本人造成的
- SBF:我犯了很多错,对每个阶段发生的事情感到抱歉
- SBF辩护律师:SBF从未想过要成为加密货币之王,他只是想对世界产生最大的积极影响
- 投资公司Kerrisdale:MicroStrategy股价被高估,已持有其空头头寸
- FTX受害者指责Sullivan&Cromwell将FTX持有的100 亿美元SOL七折出售给Galaxy
- FTX案受害者称至少有三人因该诈骗事件自杀