2020年1月10日，欧盟第5条反洗钱指令（5AMLD）正式生效。该法规旨在提高金融交易的透明度以在欧洲范围内打击洗钱和恐怖主义融资。

根据5AMLD的官方介绍，该指令首次将监管范围扩大到包含虚拟货币-法币交易所和托管钱包供应商在内的加密服务供应商，以反洗钱和反恐怖主义融资的名义获取加密交易的参与者的信息。

根据5AMLD的情况说明书，该指令关注的内容将包括：

增加法人实体的透明度以防止通过不透明的公司结构进行洗钱和恐怖分子融资；

通过中心化的银行账户注册使欧洲金融监管机构更好地访问信息；

解决与匿名使用虚拟货币和预付费工具有关的恐怖分子融资风险；

改善反洗钱监管机构之间以及与欧洲中央银行之间的合作和信息交流；

扩大评估高风险第三国的标准，并确保对进出这些国家的资金采取较高的保障措施。

如果相关实体无法满足以上规则，监管机构将对其进行处罚。奥地利的金融监管机构将对不符合规定的加密服务提供商处以最高20万欧元的罚款。

5AMLD增加了加密公司的合规成本，欧洲的加密货币公司正在努力满足5AMLD提出的新监管准则。由于新法律所要求的广泛的了解客户（KYC）和反洗钱（AML）流程，许多加密公司选择关闭或出走。

总部位于英国的加密钱包提供商Bottle Pay去年年底宣布停止运营。其表示，“由于我们是英国的托管比特币钱包提供商，我们将必须遵守2020年1月10日生效的5AMLD欧盟法规。我们需要从用户那里收集的额外个人信息的数量和类型会影响当前的用户体验，我们不愿意将其强加给我们的社区。”

荷兰加密衍生品交易所Dribit则在本周宣布由于监管方面的原因，其将转移到加密友好的国家巴拿马。该公司表示，荷兰对加密货币公司实施的“非常严格”的反洗钱导致了其选择到巴拿马运营。

5AMLD表明欧盟一直密切关注加密货币并为加密公司建立了第一套规则。选择继续留在欧盟的加密公司必须要完全合规或面临运营风险。

图片来源：pixabay

作者 Xiu MU

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