Bankless:币安进入「危机时刻」了吗?
如果币安的运营受到美国司法部的影响,加密货币市场将在几个月内陷入混乱。
原文作者:JackInabinet
原文来源:bankless
原文标题:HowMuchTroubleisBinancein?
编译:Yvonne
从 Mt. Gox 到 FTX,加密货币发展进程中充斥着中心化加密货币交易所突然崩塌、用户陷入困境的事件。这些事件无时无刻不在提醒人们信任中心化交易所和不接受自我监管的危险。
在FTX崩盘一周年之际,越来越多的人在Crypto Twitter上表达了他们对币安未来的担忧。目前,我们心中的疑惑是:币安到底遇到多大的麻烦?
多年来,批评人士一直宣称,最大的加密货币交易所币安将是下一个破产的市场参与者。然而,无论抛压多么可怕,该交易所仍通过继续兑现提款、避免破产,回击人们的质疑声。
虽然币安经受住了市场的每一次考验,但该交易所现在面临着来自各国和美国监管机构的生存威胁,这些国家和监管机构试图积极打击CEX。
本文将讨论事态发展的前因后果,以及潜在方向。
监管调查
由于监管因素,币安在2023年多次登上头条。虽然针对币安的监管攻击主要集中在美国,但该交易所在获得许可证或在多个司法管辖区开展业务方面也遇到了困难,包括澳大利亚、奥地利、比利时、加拿大、塞浦路斯、荷兰和德国。
在美国国内,情况看起来并不乐观。与针对“未能遵守”一套不成文规则的DeFi协议和易遭攻击的交易所不同,币安之所以成为攻击目标,是因为监管机构认为它故意无视既定法律。
阻力首先发生在2月,当时稳定币发行方Paxos收到了SEC关于其发行Binance USD (BUSD)的威尔斯通知。与此同时,纽约的NYDFS机构命令Paxos停止发行稳定币。虽然这些命令的潜在含义尚不清楚,但这是一个令人担忧的事态发展动向。
今年3月,美国商品期货交易委员会(CFTC)对该交易所提起了一项执法行动,指控该交易所故意规避内部合规政策,为违禁人员提供服务。CFTC在诉状中列举了多个例子,其中包括币安合规人员为VIP美国客户提供服务,并提到了与恐怖组织和非法融资有关的多笔交易——情况不容乐观。
SEC不会错过攻击加密货币的机会,因此在6月份采取了后续执法行动,指控币安违反美国证券法,并滥用客户资金。这一系列指控表明,币安将美国用户的资金转移到捷克拥有的实体,并人为夸大交易量。作为起诉书的一部分,SEC 提到有 1.9 亿美元的客户资金从 Binance.US 转入 CZ 控制的 Sigma Chain 银行账户;该账户后来花费1100万美元购买了一艘游艇。
币安首席执行官 CZ 是加密界最具影响力和最好斗的人物之一,他对这种指责的回应往往是:4。
CZ 的粉丝们当然对这一回应表示同情,而CFTC和SEC对加密协议采取的轻率执法行动削弱了对 Binance 指控的影响力;不过,更多的麻烦似乎还在后头。
据传,美国司法部正在考虑对该交易所提起诉讼。尽管如此,检方到目前为止一直没有提出指控,据称是担心对币安的起诉可能导致类似“FTX式”的灾难性银行挤兑。本周,《华尔街日报》提供了该案的最新消息,报道称,长达数年的调查可能导致对币安及其高管提起刑事指控和数十亿美元的罚款。
与民事执法机构不同,美国司法部负责刑事执法,这意味着司法部制度下的潜在处罚要比其他监管机构严厉得多,可能包括监禁。
市场会发生什么?
如果近期的报道可信,那么司法部已经做足了功课。如果美国司法部决定像《华尔街日报》所说的那样严惩币安,市场会发生什么?
虽然Semafor的报告引发了政府对“FTX式”银行挤兑的担忧,但币安一直保持着偿付能力,用户必须相信它的话,即使是所谓的储备证明系统,也证明了用户的资产是在平台内持有的,但却无法让人了解币安的负债或会计实情。
至少,如果币安的运营受到美国司法部的影响,加密货币市场将在几个月内陷入混乱。虽然我们不想过于深入假设,但本月币安已经处理了42%的现货交易量,而CEX是加密货币流动性的主要来源。如果这一流动性在一夜之间消失或蒸发,市场参与者可能会急于将他们的资金投入到缺乏流动性的环境中,从而在他们逃离市场的过程中进一步压低价格。
毫无疑问,加密货币批评者将会宣布行业终结,但我们并不担心!加密市场不依赖于资产价格起伏或任何单一组织的成功 。不透明、功能强大的CEX并不是加密货币出现的原因。当用户意识到风险时,他们往往会转向更透明的平台。例如,在FTX崩溃后,在DEX交易的用户大幅激增。
去中心化的系统在设计上具有抗崩溃能力,并且能够经受住任何风暴!我们进入加密市场不是为了重建TradFi,所以你对行业的信心不应因任何一家公司的情况而动摇。
比推快讯
更多 >>- Terraform 律师反驳 SEC,称代币销售大部分发生在美国境外
- Coinbase 第一季度营收 16 亿美元,较上一季度增长 72%
- Block:拟每月将比特币产品毛利润的 10% 用于投资 BTC
- Tether与Chainalysis 合作开发用于监控二级市场活动的可定制解决方案
- 价值超7600万美元ETH从未知钱包转移到Coinbase Institutional
- Magic Eden宣布其BTC Diamond Retro申领已上线
- 以太坊 NFT 4 月份销售额 2.41 亿美元,为2023 年 10 月以来最低
- Jito 成为 Solana 上TVL最大的协议, 达 14 亿美元
- 摩根大通:加密市场抛售是由散户投资者推动的
- USDC Treasury新增铸造5000万枚USDC
- 一巨鲸以0.051美元价格购买193万枚SC,SC 上涨约 200%
- Coinbase国际交易所将增加对 Arweave、Hedera 和 Theta 永续合约的支持
- 某以太坊ICO参与者在休眠8.8年后转出1,960枚ETH,价值587万美元
- 今日美国9只现货比特币ETF净减持8107枚BTC,约4.7亿美元
- 法国巴黎银行持有约4.1万美元的贝莱德现货比特币ETF敞口
- RWA 平台 Untangled 在 Celo 上开设其首个 USDC 借贷池
- MoonPay 集成 PayPal,允许美国用户通过 PayPal 买卖 110 多种加密货币
- RWA市场Ironlight完成1200万美元的融资,拟在美SEC注册
- 截至4月1日Yield Guild Games财库持有资产总规模约6700万美元
- 彭博ETF分析师:需要重新调整对香港虚拟资产ETF市场的看法
比推专栏
更多 >>- 每月动态 | Web3 安全事件总损失约 9081 万美元
- 脱水大字报:牛市行情或延迟类似2016年
- 矿工日收入突破亿创纪录,比特币符文能否接力铭文?
- 获比特大陆投资且被币安首个接入的BTC L2项目BEVM有何亮点?
- 为什么这轮牛市无法复制 2021 年的山寨季?
- 独家!种子轮融资200万美金+AI叙事的项目
- IOSG Weekly Brief|MKR的涅槃重生:新公链和RWA稳定币与Spark借贷独角兽 #223
- Kusama 上的 Coretime 交易已开始,平行链时代谢幕
- 100亿美元开发投资,红杉资本入局,特斯拉要搞波大的…
- Chainlink Q1产品更新;CCIP正式进入全面可用阶段;Consensus2024来啦|Chainlink 周报
观点
项目
比推热门文章
- 【比推每日新闻精选】Block拟每月将比特币产品毛利润的 10% 用于投资 BTC;Coinbase 第一季度营收 16 亿美元,较上一季度增长 72%;Jito 成为 Solana 上TVL最大的协议, 达 14 亿美元
- Terraform 律师反驳 SEC,称代币销售大部分发生在美国境外
- Coinbase 第一季度营收 16 亿美元,较上一季度增长 72%
- Block:拟每月将比特币产品毛利润的 10% 用于投资 BTC
- 【比推每日市场动态】 先抛为快!散户领头!现货比特币 ETF 现最大单日资金外流
- Tether与Chainalysis 合作开发用于监控二级市场活动的可定制解决方案
- 价值超7600万美元ETH从未知钱包转移到Coinbase Institutional
- Magic Eden宣布其BTC Diamond Retro申领已上线
- 以太坊 NFT 4 月份销售额 2.41 亿美元,为2023 年 10 月以来最低
- Jito 成为 Solana 上TVL最大的协议, 达 14 亿美元