盘点DeFi稳定币令人兴奋的变化
作者:Ignas,DeFi研究员;翻译:金色财经xiaozou
去中心化稳定币的黄金时代来临了吗?不要被稳定币总市值从1800多亿美元下跌至1250亿美元(DeFi稳定币仅占9%)所误导。我们来看看迎接未来牛市DeFi稳定币有哪些让人兴奋的变化吧!
安全第一!非营利机构Bluechip发布了主要稳定币的经济安全评级。评级最高的是哪些?BUSD、PAXG、GUSD和最安全的DeFi稳定币LUSD。比USDC还要安全。在3月份的USDC脱钩事件中,LUSD充当了安全港。
像DAI和RAI这样的DeFi稳定币获得了B+,而USDD和Tron USDD获得了F。这些评级很重要,因为评级内容将侧重实验性的DeFi稳定币。无论你是DeFi矿工还是风险厌恶者,都有适合所有人的稳定币。
Lybra
让我们看看Lybra eUSD,它是LUSD的竞争对手。作为Liquity的一个分叉,它与Liquity不同,它接受stETH作为抵押品。这使得eUSD持有者获得约7.2%的APY。然而,eUSD的收益分配是通过rebase机制进行的,这导致了DeFi内部的采用问题。
为了解决该问题及其他问题,Lybra v2推出了一个新的稳定币——peUSD。升级内容还包括全链功能,可以使用各种抵押品进行铸造,并且更容易与DeFi协议集成。v2目前在Arbitrum测试网上运行。
零利率的简单流动性、一次性借款费用,以及抗审查等特性很酷。但为了跟上竞争的脚步,Liquid推出了v2版本,旨在解决去中心化、稳定性和可扩展性的“稳定币三难困境”。
Liquity v2引入了本金保护杠杆和二级市场,以确保ETH价格下跌时的稳定性,这得益于储备支持的delta中性模型。它很复杂,但提供了杠杆、收益和交易机会。计划于2024年发布。
Synthetix
SNX创始人为何看好去中心化稳定币?我猜这是由于Synthetix v3!尽管sUSD的市值降至9400万美元,但v3的推出可能会改变这一趋势。它预示着一个令人兴奋的Synthetix生态系统的改变。
sUSD的主要改进为:
· 多抵押品质押:v3支持不同的抵押品以支持合成资产。不再只支持SNX。预计sUSD流动性将增加。
· Synthetix贷款:铸造sUSD没有债务池风险,也没有发行费用。
MakerDAO
另外,Maker正在蓬勃发展:
· MKR在一个月内上涨了26%。
· DAI很快将通过DSR获得8%的收益。
· Spark Protocol——一个专注于DAI的Aave分叉——达到5700万美元TVL。
· Maker将对USDC的依赖从65%降至17%。
· 它现在是第三大收入来源,超过了Lido。
FRAX
再来看FRAX:它在蓝筹股的评级为D(不安全)。相关问题是FXS的部分抵押和对中心化资产的严重依赖,但随v3的发布,情况可能很快会发生变化。
虽然细节尚未全部公布,但Frax目前正在投票与FinresPBC合作,共同持有管理低风险的现金等价物资产。它将使链上访问链下传统资产成为可能,并为Frax协议带来收益,同时减少对USDC的依赖。
Aave
与此同时,Aave最近推出了稳定币GHO,市值为1100万美元,这是一个稳定的开始。GHO的潜力超越了Aave:是使用现实世界资产、国库券或部分算法(如FRAX模型)进行GHO铸造的促进者。
对于GHO需要了解的关键内容如下:
· 属于超额抵押,仅由批准的Facilitator铸造/销毁。
· 应计利息由Aave治理设定(目前为1.5%)。
· 不能供应给Aave以太坊市场。
· stkAave持有者提供借贷折扣模式。
Curve
事实证明,Curve发布的crvUSC对平台至关重要。在黑客攻击之后,crvUSD在为Fraxlend CRV/FRAX借贷池以及TriCypto池的CRV提供流动性方面发挥了关键作用,与此同时还保持了挂钩。这是一个非常及时的发布。
基于软清算机制的借贷清算AMM算法使crvUSD脱颖而出。通过抵押品与crvUSD之间的逐步转换——价格下降时卖出抵押品,价格上升时回购抵押品——解决了清算问题,带来了更多的交易量。
UST的崩溃和USDC的脱钩给我们上了很好的一课,让我们知道我们需要改进什么。今天行得通的事明天可能就行不通了,而现在看来不可能的事在不久的将来可能会成为常态。在这些经验教训中,DeFi稳定币正在奋发进取。
比推快讯
更多 >>- Terraform 律师反驳 SEC,称代币销售大部分发生在美国境外
- Coinbase 第一季度营收 16 亿美元,较上一季度增长 72%
- Block:拟每月将比特币产品毛利润的 10% 用于投资 BTC
- Tether与Chainalysis 合作开发用于监控二级市场活动的可定制解决方案
- 价值超7600万美元ETH从未知钱包转移到Coinbase Institutional
- Magic Eden宣布其BTC Diamond Retro申领已上线
- 以太坊 NFT 4 月份销售额 2.41 亿美元,为2023 年 10 月以来最低
- Jito 成为 Solana 上TVL最大的协议, 达 14 亿美元
- 摩根大通:加密市场抛售是由散户投资者推动的
- USDC Treasury新增铸造5000万枚USDC
- 一巨鲸以0.051美元价格购买193万枚SC,SC 上涨约 200%
- Coinbase国际交易所将增加对 Arweave、Hedera 和 Theta 永续合约的支持
- 某以太坊ICO参与者在休眠8.8年后转出1,960枚ETH,价值587万美元
- 今日美国9只现货比特币ETF净减持8107枚BTC,约4.7亿美元
比推专栏
更多 >>- 每月动态 | Web3 安全事件总损失约 9081 万美元
- 脱水大字报:牛市行情或延迟类似2016年
- 矿工日收入突破亿创纪录,比特币符文能否接力铭文?
- 获比特大陆投资且被币安首个接入的BTC L2项目BEVM有何亮点?
- 为什么这轮牛市无法复制 2021 年的山寨季?
- 独家!种子轮融资200万美金+AI叙事的项目
- IOSG Weekly Brief|MKR的涅槃重生:新公链和RWA稳定币与Spark借贷独角兽 #223
- Kusama 上的 Coretime 交易已开始,平行链时代谢幕
- 100亿美元开发投资,红杉资本入局,特斯拉要搞波大的…
- Chainlink Q1产品更新;CCIP正式进入全面可用阶段;Consensus2024来啦|Chainlink 周报
观点
项目
比推热门文章
- 【比推每日新闻精选】Block拟每月将比特币产品毛利润的 10% 用于投资 BTC;Coinbase 第一季度营收 16 亿美元,较上一季度增长 72%;Jito 成为 Solana 上TVL最大的协议, 达 14 亿美元
- Terraform 律师反驳 SEC,称代币销售大部分发生在美国境外
- Coinbase 第一季度营收 16 亿美元,较上一季度增长 72%
- Block:拟每月将比特币产品毛利润的 10% 用于投资 BTC
- 【比推每日市场动态】 先抛为快!散户领头!现货比特币 ETF 现最大单日资金外流
- Tether与Chainalysis 合作开发用于监控二级市场活动的可定制解决方案
- 价值超7600万美元ETH从未知钱包转移到Coinbase Institutional
- Magic Eden宣布其BTC Diamond Retro申领已上线
- 以太坊 NFT 4 月份销售额 2.41 亿美元,为2023 年 10 月以来最低
- Jito 成为 Solana 上TVL最大的协议, 达 14 亿美元