速览币安新上线的FDUSD:贴着香港标签的美元稳定币
FDUSD 背后有明显的香港标签,可能是币安选择的一种 BUSD 替代方案,目前几乎全部由币安钱包持有。
撰文:蒋海波
7 月 26 日,币安宣布将上线 First Digital USD(FDUSD),对于大多数人而言,可能是第一次听说这个稳定币项目。据 PANews 观察,FDUSD 是一个类似 USDT、USDC 的中心化稳定币,也就没有治理代币升值的炒作空间,本文我们将对 FDUSD 进行简要介绍。
什么是 FDUSD?
FDUSD 是由总部位于香港的托管公司 First Digital Limited 的子公司 FD121 Limited(品牌名称为 First Digital Labs)发行的,与美元按照 1:1 的比例挂钩的稳定币。First Digital Trust 曾是香港金融服务公司 Legacy Trust 旗下数字资产托管机构,于 2019 年分拆成一家完全独立的公共信托公司,2022 年 5 月宣布完成 2000 万美元融资,由 Telegram 投资方 Nogle 和 Kenetic Capital 参投。
据 First Digital 介绍,FDUSD 是一种可编程的稳定币,可以在没有第三方参与的情况下执行金融合约、托管服务和保险。FDUSD 的设立旨在减少加密货币市场的波动性,降低交易成本,提高金融效率,提供更快更安全的交易。
FDUSD 的发布也「巧合的」和香港新的虚拟资产服务商发牌制度一起于 6 月 1 日推出。在今年 6 月 1 日,币安创始人 CZ 就发布了 First Digital 将在 BNB 智能链上发行稳定币的消息。因此,FDUSD 背后可能有浓厚的「香港」标签,也可能有币安的支持,甚至此前也有 FDUSD 可能上线主要交易所的消息传出。
由于这是传统金融机构以中心化方式发行的,也就没有治理代币。
FDUSD 的储备和审计
根据白皮书中的描述,FDUSD 的优势包括:可转移、可赎回、可编程、低费用、运行在去中心化网络上、独立于银行机构的破产。白皮书中称,FDUSD 的储备金由指定的托管公司 First Digital Trust Limited 保管。储备账户和托管公司的运营账户是分开的,即使托管公司破产,FDUSD 的储备金也会独立于托管公司的其它资产而受到保护。该项目由安全公司 PeckShield 审计。
First Digital Labs 称每发行 1 FDUSD 都有 1 美元或等值的资产支撑,这些资产由合格的托管机构保存在受监管的存款机构的账户中。FDUSD 将定期发行储备账户报告,官网显示的资料中给出了由 Prescient Assurance 出具的 6 月 23 日和 6 月 30 日的储备报告。
报告显示 6 月 23 日以太坊和 BNB 智能链上共发行有 532.52 FDUSD,6 月 30 日以太坊和 BNB 智能链上共发行有 1070.8 FDUSD。报告中称,在这两个日期,储备账户的余额至少分别等值或高于 532.52 美元和 1070.8 美元,但未公布具体储备金额。
FDUSD 的购买与赎回
First Digital Labs 仅向行业关键参与者、金融中介机构或具有一定地位的专业投资者发售稳定币,且需符合必要的条件。对于散户,只能从二级市场直接购买。在上线币安后,FDUSD 在非特殊情况下应当也能有足够的流动性。
此外,据此前报道,虽然公司总部位于香港,由于香港的稳定币法案并未正式推出,所以 FDUSD 也暂时无法面向香港的散户使用。
要想赎回 FDUSD,首先需要注册成为 First Digital Labs 的客户,满足包括反洗钱(AML)和反恐融资 (CTF) 检查等特定要求,之后可将 FDUSD 兑换成等值的法定货币。
在描述风险因素的文件中也指出,由于各种无法控制的因素,稳定币的价格可能会在 1 美元上下波动,不保证稳定币的价格始终等值于 1 美元。
链上数据:已发行量为 1011 万,几乎全部由币安地址持有
FDUSD 已在以太坊和 BNB 智能链上发行,以太坊和 BNB 智能链上的合约地址分别为 0xc5f0f7b66764F6ec8C8Dff7BA683102295E16409 和 0xc5f0f7b66764F6ec8C8Dff7BA683102295E16409。
从区块链浏览器上可知,截至 7 月 26 日 13:00,FDUSD 在以太坊和 BNB 智能链上的发行量一共约 1011 万。FDUSD 在以太坊上发行量为 111.4 万,有 4 个持币地址,其中 Binance 14 持有 99.8565%;BNB 智能链上的发行量为 899.6 万,同样只有 4 个持币地址,其中 Binance: Hot Wallet 6 持有发行量的 99.9992%。可见,目前 FDUSD 几乎全部由币安钱包持有。
币安为 FDUSD 推出零手续费活动,且首先上线了 BNB/FDUSD、FDUSD/BUSD、FDUSD/USDT 三个交易对。
综上所述,FDUSD 可能是在香港新的虚拟资产服务商发牌制度生效后,由传统托管机构 First Digital 子公司发行的与美元锚定的稳定币。考虑到币安对 FDUSD 的支持和链上数据,这可能是币安在 BUSD 被监管机构禁止发行后选择支持的一种中心化稳定币替代方案。未来币安也可能给予更多支持,如上线更多交易对、可参与 Launchpool 的打新等。
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