
市场为何忧心Silvergate Bank
加密银行Silvergate Bank和加密行业各大中心化交易机构如FTX、Coinbase、Crypto.com、Circle等有着极其紧密的联系。FTX崩盘短短三周内,Silvergate Bank股价下跌了50%。“比特币银行”陷入了困境,可能会累及整个生态系统。Grit Capital CEO Genevieve Roch-Decter深入探究了Silvergate Bank的财务状况。金色财经xiaozou翻译以犒读者。
市场为何忧心Silvergate银行?原因有以下几点。
1、Silvergate Capital公司是Silvergate Bank的控股公司。
Silvergate Bank是一家“为数字货币行业提供金融基础设施解决方案和服务的供应商”。其服务之一是Silvergate Exchange Network。
2、Silvergate Exchange Network支持该银行的数字货币和机构投资者客户在他们的Silvergate账户和其他Silvergate客户的账户之间转移美元和欧元。以下是该公司在2月份公布的一张图表:
3、基本上,Silvergate Exchange Network通过进行交易结算和交易汇款来帮助加密交易所运营。它还提供银行服务,如吸收客户存款和发放贷款。
4、市场显然对Silvergate感到担忧。
在FTX崩盘开始后的短短三周内,Silvergate的股价下跌了50%。
该公司发表了一份声明:表示对FTX的敞口“微乎其微”,而且FTX在Silvergate只有存款,没有贷款。
5、11月11日,Silvergate报告称,“截至2022年9月30日,Silvergate来自所有数字资产客户的存款总额为119亿美元,其中FTX占比不到10%。”可是,119亿美元的“不到10%”仍然是一笔巨款。
6、Silvergate也曾与BlockFi有过合作,但现在它正在努力淡化这一关系。
Silvergate表示,其与BlockFi的合作关系是“限制在2000万美元以下”的。
7、著名空头Marc Cohodes做空了SI(Silvergate股票代码)。他说,该公司缺乏适当的风险管理,可能面临挤兑。
他还对Silvergate在今年早些时候与FTX合作的密切程度提出了质疑。
8、Cohodes不认为仅凭FTX一家就能击垮Silvergate。但我们看过“多米诺效应”是如何击垮其他公司的。FTX显然希望拿回他们的存款。
Silvergate能承受这样的资本冲击,同时维持流动性吗?
9、其他几家有加密货币业务的银行、交易所和基金也受到了类似的冲击:10%的存款撤出了,突然其他人也想要收回他们的贷款或撤回他们的资金。
10、Cohodes还认为,Silvergate与FTX的密切关系是一个巨大的危险信号。
如果Silvergate没有对FTX做尽职调查,那么在它的资产负债表上,还有哪些贷款来源公司可能会暴雷?
11、对Silvergate的另一个担忧是:比特币抵押贷款。
Silvergate把著名的2.05亿美元比特币抵押贷款给了Michael Saylor。
12、如果比特币价格继续下跌,借款人还有能力还款吗?
Silvergate报告称,上个10-Q文件(季报)显示其资产负债表上的未偿贷款为13.92亿美元。
13、Silvergate开始亏损出售贷款,以支撑流动性。
第三季度,Silvergate因出售贷款而亏损3.29亿美元。
14、另一个担忧是:Silvergate的现金头寸大幅下降。
其他银行计息存款账户的现金从2021年底的51亿美元减少到9月30日的14亿美元。
15、接下来会发生什么?让我们拭目以待。
比推快讯
更多 >>- 巨鲸 AguilaTrades 持仓总市值达 2.94 亿美元,ETH 空单大幅浮盈
- 5.06 万枚 ETH 于 6 小时前从 HTX 流入至 Binance
- James Wynn:BTC.D 回升,山寨币季节或将暂缓
- 2 个新钱包从 Kraken 提取了 24,252 枚 ETH,价值约 8609 万美元
- 数据:非营利性开发组织 Argot Collective 在 6 小时前再次出售 600 枚 ETH
- SharpLink Gaming 在 2 小时前再度购进 4904 枚 ETH,目前累计浮盈 2.6 亿美元
- 富达 FETH 昨日净流出 4540 万美元,FBTC 净流出 1790 万美元
- 某巨鲸/机构 10 小时前再度买入 19,550 枚 ETH,目前持仓约浮盈 4134 万美元
- 加密恐慌与贪婪指数升至 74,市场贪婪情绪维持
- Tether CEO:将确保 USDT 符合《GENIUS 法案》规定,但仍计划推出专门针对美国的稳定币
- SharpLink Gaming 再增持 19,084 枚 ETH
- 美股收盘:三大股指涨跌不一,Circle 跌 4.71%,Coinbase 涨 2.2%
- Sharplink Gaming 计划发行 50 亿美元股票以购入 ETH
- Ether.fi 将上线 HyperLiquid 生态,推出 beHYPE 质押代币
- 黑客持续侦察 TeleMessage 漏洞,已有多起攻击尝试
- 分析:GENIUS 法案禁收益型稳定币,将利好以太坊 DeFi
- 加密交易所 Bullish 向纽交所申请上市
- Aether Holdings 将融资 4000 万美元,并购买比特币以启用比特币财务储备
- 支付公司 Block 将加入标普 500 指数
- Cantor Equity Partners IV 提交 IPO 申请
- WLFI 代币计划两月内全面上线,预售表现已使其市值跻身前11
- 美国总统特朗普:致力于在今年签署加密市场立法
- 特朗普:承诺绝不允许在美国创建央行数字货币(CBDC)
- 特朗普:当关税信函上面写明征收 35%、40% 关税的时候,那就是协议
- 特朗普:加密货币涨幅超过任何股票,加密货币对美元和国家都有好处
- 特朗普签署GENIUS 法案
- 特朗普:稳定币法案是对加密货币的重大认可
- 特朗普:将很快宣布重大贸易协议
- 美国总统特朗普:《GENIUS 法案》(天才法案)——他们以我的名字命名
- 特朗普:《GENIUS 法案》将确保美国在加密技术领域实现全球主导地位
- Galaxy Digital高管:投资者对加密行业的犹豫正迅速消散
- WLFI:WLFI 代币可交易性已获批准,预计将在 6 到 8 周内全面启动
- WLFI 增持价值约 4 万美元的 BANK 及 TAG 代币
- 摩根大通:在美国以外,代币化银行存款比稳定币更受监管青睐
- Aave Prime 上的 wstETH 存款突破 10 亿美元
- 美国参议院农业委员会下周一将就 Brian Quintenz 出任 CFTC 主席的提名进行投票
- 特朗普寻求对所有欧盟商品征收至少 15-20%的关税
- 德总理:欧美关税谈判进入最后阶段
- 过去一周 IBIT 资金流入跃居贝莱德旗下 ETF 排行榜榜首,ETHA 排在第五位
- Cardano 网络出现一笔交易费超 370 万枚 ADA 的转账,约合 303 万美元
- 美联储古尔斯比:未来一年利率有望大幅下降
- Bitcoin Treasury Capital 增持 4.5 枚比特币,累计持仓数升至 156 枚
- 特朗普今日将签署《GENIUS 法案》,正式成为法律
- 美国财政部副部长:加密货币规则进一步巩固美元作为标准货币
- AguilaTrades 关闭比特币多单并新开设 15 倍以太坊空单,爆仓价 4,091.77 美元
- 疑似 Trend Research 地址从 CEX 提出 100.45 万枚 UNI,价值超 1069 万美元
- Giants Protocol:正考虑锁定 90%团队代币
- 美国 7 月通胀预期连续回落,消费者信心变化不大
- 美股上市公司 BTCS 上涨 28.67%,此前以循环借贷的方式增持 ETH
- 美股 BTOG 涨超 46%,市值升至 5450 万美元
比推专栏
更多 >>观点
比推热门文章
- 5.06 万枚 ETH 于 6 小时前从 HTX 流入至 Binance
- James Wynn:BTC.D 回升,山寨币季节或将暂缓
- 2 个新钱包从 Kraken 提取了 24,252 枚 ETH,价值约 8609 万美元
- 数据:非营利性开发组织 Argot Collective 在 6 小时前再次出售 600 枚 ETH
- 2022-2025加密大事件整理:寒冬终结,法案启航
- SharpLink Gaming 在 2 小时前再度购进 4904 枚 ETH,目前累计浮盈 2.6 亿美元
- 富达 FETH 昨日净流出 4540 万美元,FBTC 净流出 1790 万美元
- 某巨鲸/机构 10 小时前再度买入 19,550 枚 ETH,目前持仓约浮盈 4134 万美元
- 加密恐慌与贪婪指数升至 74,市场贪婪情绪维持
- Tether CEO:将确保 USDT 符合《GENIUS 法案》规定,但仍计划推出专门针对美国的稳定币