据华尔街日报报道，金融行动特别工作组（FATF）于今年6月推出的加密货币监管指南正在推动加密行业加快寻找应对反洗钱标准的解决方案。

在全球反洗钱机构FATF的加密监管指南中，加密货币公司在转移超过1000美元的加密货币时需要将客户的数据传递给其他金融机构。这意味着加密交易所和其他一些相关公司需要共享其用户的信息，以帮助执法部门追踪潜在的可疑和犯罪活动。

虽然加密公司希望遵守相关标准，但是弄清楚如何遵守这些标准一直是一个难题。一位加密行业高管表示，加密公司没有适当的基础设施来向对方发送客户数据。让去中心化的加密行业中的公司就如何支付和管理共享信息达成共识是一项挑战。

“这个问题可以解决吗？是的，可以。”加密交易所Coinbase的首席合规官Jeff Horowitz表示，“但是现在有一种方法可以分享这些数据吗？没有。”Horowitz称，Coinbase正在与其他交易所一起参与工作组制定合规计划。

由G7集团于30年前创建的FATF对37个成员国的反洗钱法进行定期评估。如果某个成员国存在严重的违规行为，其会被限制进入全球金融系统。FATF指南旨在防止全球监管套利，并鼓励各国加强其加密货币监管。

FATF高级政策分析师Tom Neylan表示，“我们正在做的是提供一个公平的竞争环境。”Neylan还表示，该规则会在恐怖袭击事件发生后为调查人员提供可以使用的调查线索，并为监管机构提供实施定向制裁的工具。

不过对于加密行业来说，挑战是开发一种以标准化方式安全地发送和接收客户数据的方法。加密行业高管表示他们会定期开会、参与工作组并评估技术提供商的提案，但是找出正确的方法可能需要数个月的时间。

“业界正在研究有哪些技术解决方案，以及标准应该是怎么样的？” Global Digital Finance公司执行董事Teana Baker-Taylor表示。

FATF的要求也受到了业内一些人士的批评。有人认为这对初创公司来说可能代价高昂，并且可能不适合一个匿名交易文化盛行的行业。还有人担心这会鼓励收到限制的客户更多地依赖不受管制的点对点交易。 Neylan先生说，FATF正在密切关注这个问题。

该规则的另外一个风险是数据的安全性，也就是如何做到分享信息但只有涉及的交易所和公司才能看到这些信息。这些客户数据有可能落入不法分子手中。

“我们如何保护它？”日本交易所bitFlyer的美国子公司首席合规官Jeff Kern说。“我们如何验证会员？”

此外，Celsius Network的首席合规官兼总法律顾问Jeremie Beaudry表示，如果非FATF国家使用不同的汇款规则，其可能会为加密公司需要制定一系列法规来遵守。“然后它就变得和传统金融或银行业一样。”

2020年6月，FATF将审查各国和公司的合规情况。加密行业高管表示，要在那时之前建立和运行一个合规体系是一个雄心勃勃的目标。

Horowitz表示说，未来几个月将成为这个新兴行业的考验。 “这个全新的行业能够聚集在一起并共同合作的速度让我印象深刻。我们会在很短的时间内完成这一切。”

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作者 Liang CHE

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