交易所能在加密货币合规化领域打响2021年头炮吗?
金色财经 区块链12月29日讯 充满坎坷的2020年即将过去,这一年来全球经济因新冠疫情而受到重创,对于加密货币市场而言也是起起伏伏。不过,就在前不久比特币击穿2万美元创下历史新高的消息、以及新上任的美国证券交易委员会主席对加密货币非常友好这一消息让加密货币市场振奋了不少。此外,加密市场的“V型反弹”也让不少市场分析人士倍感意外。与此同时,加密货币交易所的合规化发展也引起了社区的广泛关注。
临近年终,更有一些加密交易所传来好消息,比如火币拿下了美国信托公司牌照,可以从事法规及条例所界定的信托公司业务。要知道,想取得此牌照是相当困难的,此前许多海外加密货币交易所在申请美国州监管机构许可都遭到拒绝,美国证券交易委员会也多次直接拒绝了加密货币公司的业务申请。能在美国对加密货币交易所监管越来越严格的时刻拿到的这块牌照,含金量可谓是相当高的。申请牌照许可,也考验了那些加密交易所是否长期以来注重全球合规化进程,是否高度重视用户资产安全,因为只有这样才能通过监管机构的严格审查。
拿到美国牌照这件事对于加密交易所来说意义是非比寻常的,因为这是交易所踏上合规新大陆的重要一步。成功叩开美国市场的大门意味着加密交易所从此可以在美国提供加密托管与合规服务了,并将其公认的优质品牌和产品扩展到全球受众。稍微熟悉一点金融行业的人都知道信托牌照是金融市场中最稀缺的牌照类型之一,持牌机构可以执行资产管理、资产交易和资产托管等多种金融业务。对于加密货币公司而言,信托执照的最大优势就是可以帮助投资者管理资产。随着越来越多的加密交易所入场,势必会在美洲市场上形成新的竞争格局。
据悉,一些加密交易所为了能推出更多合规化的数字资产项目,纷纷花重金聘请有着丰富金融行业从业经验以及反洗钱流程方面经验丰富的高管。
在美国,有许多州只允许交易所进行加密货币到加密货币的交易,而不能进行加密货币到法定货币的交易。因此,有一些加密货币交易所曾因监管等方面的原因退出过当地市场,只有当他们正式取得美国牌照后才能继续在全美提供加密服务,在各州推出受监管的金融产品和服务。
美国是世界上最大的加密货币市场之一,目前当地交易所领域主要由Coinbase和Gemini等几家主要参与者主导。Coinbase早在2017年1月就拿到美国纽约州金融服务部(NYDFS)的BitLicense牌照,可以为纽约州用户提供加密货币交易服务,之后Coinbase又获得了纽约DFS的授权,使之能够在纽约提供莱特币和以太坊的交易服务。但是Coinbase在加密货币交易方面具有一定局限性,因为其业务主要集中在美国本土市场。而今年刚入市的火币则成了Coinbase最大的竞争对手之一。从全球范围来看,拥有7年数字资产金融服务经验的火币流动性更大、交易种类也更齐全。更重要的是,火币的IPO上市之路正在被Coinbase进行 “效仿”。作为一家香港上市公司,火币不仅按照各国当地法律法规要求审核KYC和AML,还会对于上线加密资产进行背景调查,在合规方面表现优秀。
不过,有竞争就意味着有成功也有失败,一些加密货币交易所就因合规问题选择了退出。今年十一月份,币安这家该交易所向拥有美国相关IP地址的用户发送电子邮件,要求他们在14天内提币离开网站,由此开始大规模清退美国用户。不仅如此,币安甚至会在注册时要求用户点击“我不是美国人”的选项,该举动曾一度在加密社区引发了关于“歧视”的讨论。十二月底,币安又宣布关闭韩国交易平台,虽然对外宣传未涉及任何监管与合规问题,但在短时间内停止两大市场运营还是引发了加密社区不少质疑。
探索“监管之道”是加密交易所的共同方向
细数加密货币诞生至今已有12年的时间,从野蛮走向合规,发展历程有目共睹。2020年,比特币以及更广泛的加密货币受到了前所未有的关注,机构投资者从今年末开始大举进军加密货币市场,对加密货币砸下重金,因为他们相信目前加密货币市场合规性与之前相比已经有了非常大的改善。更重要的是,交易所在加密行业里还扮演了“合规风向标”的角色,因为交易所在整个加密行业中的重要性不言而喻,只有当交易所获得监管机构认可,基本上才可以说这个行业“是靠谱的”,如今机构投资者大举入场已是最好证明,毕竟不稳定的市场是无法吸引这些大额资金流入的。
不仅如此,纳斯达克上市公司、商业智能软件巨头MicroStrategy已经砸下超10亿美元购买比特币、支付公司Square也首次投资比特币、PayPal更是在完成比特币交易集成后引发了用户购买狂潮。
据研究数据显示,绝大多数加密货币机构投资者还是愿意把财富保存在交易所里,这是因为当前冷钱包规模仍较小,在安全性和控制性方面还需要得到进一步改善,而相对而言交易所在这两方面的表现会更好一些,所以当机构投资者选择加密货币交易时,持牌交易所肯定会是他们的首选。因此,那些拿到美国牌照的交易所看起来似乎只是在交易所合规道路上迈出了一小步,但对整个加密货币和区块链行业而言其实是一次具有里程碑意义的大跨步。
不得不说,那些“摸着石头过河”的头部加密货币交易所对于包括中小交易所在内的整个行业意义重大,因为只有这些大型交易所走在前面,才能开辟出一条更宽阔的发展道路,帮助整个行业从无序走向有序。
未来加密市场将会在合规条件下更加开放
加密金融的主要应用领域就是银行和证券领域,因此当加密交易所获得信托金融牌照之后,无疑将有更多机会拓展业务覆盖范围、促进业务高速和长期发展。如果能依靠自身合规实力“啃下”美国监管这块硬骨头,那么后续的竞争优势势必会更加明显。与其他一些商业行为一样,数字资产交易所一定会处于严格监管措施约束之下,因此想要做大做强就必须在合规范围内寻求发展,也只有合法合规的加密货币交易所才能立于不败之地。
接下来可以预见的是,那些加密货币交易所应该都会去积极申请牌照。据美国货币监理署(OCC)署长Brian Brooks透露,美国货币监理署已经收到了一些加密货币公司的申请,以将其州信托公司执照转换为国家信托公司执照,预计在接下来的几个月中将看到更多加密公司申请。
未来,加密货币交易所“持牌化”可能会变成一种常态,没有获得牌照的交易所将无法顺利开展业务并从市场中无奈退出,谁能越早适应谁就能在合规赛道上胜出。
本文部分内容来自于雅虎财经
比推快讯
更多 >>- 比特币完成第四次减半,挖矿奖励降至3.125 BTC
- 印度男子承认创建欺骗性 Coinbase 网站并窃取 950 万美元的加密货币
- 美联储金融稳定报告:持续通胀被视为最重要的金融稳定风险
- DAO组织Own the Doge购买与狗狗币原型Kabosu相关的图像版权
- 美国国税局公布1099报税草案,包括代币代码、钱包地址等内容
- 金融律师Scott Johnsson:年底前看不到现货以太坊ETF被批准的任何迹象
- Magic Eden:将于4月25日扩展至Base网络
- 距比特币第四次减半已不足8个小时,剩余49区块
- 半小时前Coinbase Institutional地址转出超150万枚UNI
- Coinbase:MNI-USD交易对已处于全面交易模式
- 今日9支现货比特币ETF减持472枚 BTC,价值约3044万美元
- Pyth Network推出MERL/USD价格源服务
- Coinbase Custody将于5月停止对Unifi Protocol DAO (UNFI) 和PlayDapp (PLA)的支持
- Polygon Staking地址转入4000万枚MATIC,价值超2700万美元
- UniSat:Runes上线7天内,etch和铸造可获得三倍积分奖励
- Telegram Wallet发布五项更新,支持用户直接向其 Telegram 联系人发送代币和 NFT
- 50 分钟前 Tether 向 Cumberland DRW 出售 9000 万枚 USDT
- MyShell推出基于EigenDA与Optimism的AI消费者L2网络,测试网将于下周上线
- BTC短线跌破64000美元
- 数字资产市场服务提供商Skynet Trading完成新一轮融资,Edessa Capital等参投
- 美股数字货币板块走高
- 路透社:美国债务负担恶化引发投资者关注比特币和黄金
- Lambda完成180万美元天使轮融资
- Runestone总成交额突破2500枚BTC
- HTX Ventures战略投资Merkle 3s Capital
- 贝莱德IBIT持仓超27.3万枚比特币
- 新加坡加密支付公司Triple-A新增PYUSD支持
- 美SEC:孙宇晨频繁赴美,美法院已具备相应管辖权
- 韩国监管机构推迟批准Crypto.com当地部门领导层变动
- 新加坡支付公司Triple-A 推出对PayPal稳定币的支持
- Base发布2024年第6轮Base建设者资助名单
- PADO与ArweaveAO合作发起可验证机密计算VCC
比推专栏
更多 >>观点
项目
比推热门文章
- 穿透减半的「统计学意义」:比特币看涨是可交易事件么?
- 比特币减半后就是牛市,历史能否再次照进现实?
- 吴说周精选:比特币第四次减半这次有何不同、香港通过现货 ETF 与新闻Top10
- 比特币的黄金减半
- 比特币完成第四次减半,挖矿奖励降至3.125 BTC
- 【比推每日新闻精选】Michael Saylor今年通过出售MicroStrategy股票赚取3.7亿美元;金融律师Scott Johnsson:年底前看不到现货以太坊ETF被批准的任何迹象;美国国税局公布1099报税草案,包括代币代码、钱包地址等内容;美联储金融稳定报告:持续通胀被视为最重要的金融稳定风险
- 印度男子承认创建欺骗性 Coinbase 网站并窃取 950 万美元的加密货币
- 【比推每日市场动态】减半日来袭,大户再增持超12亿美元BTC
- 美联储金融稳定报告:持续通胀被视为最重要的金融稳定风险
- DAO组织Own the Doge购买与狗狗币原型Kabosu相关的图像版权